For investors who hold properties f

For investors who hold properties for the long term, you can see how mortgages that have seasoned for many years begin to accrue equity at an accelerated pace the closer you get to loan maturity.

Even at a Constant Rate of Appreciation, Equity Accumulation Grows at an Increasing Rate

Equity (attributed to principal pay down) increases at an accelerated rate because of the way amortization works (as discussed above), but equity also increases at an accelerated rate because of appreciation. Now, some will argue that you shouldn’t bank on appreciation when buying property, but I simply disagree. If you look at long term trends, property always has and always will increase in value. Yes, there are dips and market cycles, but over the long term, property general appreciates.

For the sake of this argument, let’s say that the market you are buying in has seen a 3% appreciation rate over the long term. Even at a constant rate of appreciation, your yearly value increases are not constant, they are steadily increasing. For example, if you buy a $100,000 property and it appreciates 3% in the first year, your property will be worth $103,000 in the second year (an increase of $3,000). However, in the second year, that 3% appreciation applies to $103,000 now which would equal an increase of $3,090. More than the value increase in the first year. By year ten, the property is worth $130,477.30, and in that year the property increased in value by $3,914 (compared to only $3,000 in the first year).

For investors who hold properties for the long term, you can see how mortgages that have seasoned for many years begin to accrue equity at an accelerated pace the closer you get to loan maturity.

Even at a Constant Rate of Appreciation, Equity Accumulation Grows at an Increasing Rate

Equity (attributed to principal pay down) increases at an accelerated rate because of the way amortization works (as discussed above), but equity also increases at an accelerated rate because of appreciation. Now, some will argue that you shouldn’t bank on appreciation when buying property, but I simply disagree. If you look at long term trends, property always has and always will increase in value. Yes, there are dips and market cycles, but over the long term, property general appreciates.

For the sake of this argument, let’s say that the market you are buying in has seen a 3% appreciation rate over the long term. Even at a constant rate of appreciation, your yearly value increases are not constant, they are steadily increasing. For example, if you buy a $100,000 property and it appreciates 3% in the first year, your property will be worth $103,000 in the second year (an increase of $3,000). However, in the second year, that 3% appreciation applies to $103,000 now which would equal an increase of $3,090. More than the value increase in the first year. By year ten, the property is worth $130,477.30, and in that year the property increased in value by $3,914 (compared to only $3,000 in the first year).

0/5000

From: -

To: -

Results (Vietnamese) 1: [Copy]

Copied!

Đối với nhà đầu tư những người giữ tài sản trong thời gian dài, bạn có thể xem như thế nào thế chấp đã dày dạn cho nhiều năm bắt đầu tích luỹ vốn chủ sở hữu tại một tốc độ gần gũi hơn bạn có thể cho vay đáo hạn.Ngay cả ở tốc độ liên tục đánh giá cao, tích lũy vốn cổ phần phát triển tại một tỷ lệ ngày càng tăngVốn chủ sở hữu (ghi chính trả xuống) tăng tại một tốc độ nhanh vì amortization cách hoạt động (như thảo luận ở trên), nhưng vốn chủ sở hữu cũng tăng tại một tốc độ nhanh vì sự đánh giá cao. Bây giờ, một số sẽ tranh luận rằng bạn không nên ngân hàng trên sự đánh giá cao khi mua bất động sản, nhưng tôi chỉ đơn giản là không đồng ý. Nếu bạn nhìn vào xu hướng dài hạn, tài sản đã luôn luôn và luôn luôn sẽ tăng giá trị. Có, có những dips và chu kỳ thị trường, nhưng trong dài hạn, tổng tài sản đánh giá cao.Vì lợi ích của đối số này, hãy nói rằng thị trường bạn đang mua vào đã nhìn thấy một tỷ lệ 3% sự đánh giá cao hơn trong dài hạn. Ngay cả ở tốc độ liên tục đánh giá cao, làm tăng giá trị hàng năm của bạn không liên tục, họ đều đang tăng. Ví dụ, nếu bạn mua một tài sản $100.000 và nó đánh giá cao 3% trong năm đầu tiên, tài sản của bạn sẽ trị giá $103,000 trong năm thứ hai (tăng $3,000). Tuy nhiên, trong năm thứ hai, rằng sự đánh giá cao 3% áp dụng cho $103,000 bây giờ mà sẽ bằng tăng $3.090. Nhiều hơn so với sự gia tăng giá trị trong năm đầu tiên. Đến năm mười, bất động sản là giá trị $130,477.30, và trong năm đó là tài sản tăng thêm giá trị $3,914 (so với chỉ $3,000 trong năm đầu tiên).

Being translated, please wait..

Results (Vietnamese) 2:[Copy]

Copied!

Đối với các nhà đầu tư nắm giữ tài sản cho lâu dài, bạn có thể thấy cách thế chấp đã dày dạn trong nhiều năm bắt đầu tích luỹ vốn chủ sở hữu một tốc độ chóng mặt thì bạn càng có được cho vay đáo hạn. Thậm chí tại một giá liên tục cảm tạ, Equity Tích lũy Mọc ở tăng lệ vốn chủ sở hữu (do chính trả xuống) tăng với tốc độ nhanh vì các công trình cách khấu hao (như đã nói ở trên), nhưng vốn chủ sở hữu cũng tăng với tốc độ nhanh vì sự đánh giá cao. Bây giờ, một số người sẽ cho rằng bạn không nên giao dịch ngân hàng đánh giá cao khi mua bất động sản, nhưng tôi chỉ đơn giản là không đồng ý. Nếu bạn nhìn vào xu hướng dài hạn, tài sản luôn luôn đã và sẽ luôn luôn tăng giá trị. Có, có dips và chu kỳ thị trường, nhưng trong dài hạn, tổng tài sản đánh giá cao. Vì lợi ích của lập luận này, chúng ta hãy nói rằng thị trường bạn đang mua vào đã thấy một tỷ lệ tăng giá 3% trong dài hạn. Ngay cả ở một tốc độ không đổi của sự đánh giá cao, giá trị của bạn tăng lên hàng năm là không cố định, họ đang ngày càng tăng. Ví dụ, nếu bạn mua một tài sản $ 100,000 và nó đánh giá cao 3% trong năm đầu tiên, tài sản của bạn sẽ có giá trị $ 103,000 trong năm thứ hai (tăng 3.000 $). Tuy nhiên, trong năm thứ hai, đó là sự đánh giá 3% áp dụng cho 103.000 $ bây giờ mà sẽ bằng tăng $ 3,090. Hơn giá trị tăng thêm trong năm đầu tiên. Đến năm mười, tài sản có giá trị $ 130,477.30, và trong năm đó tài sản tăng trong giá trị $ 3914 (so với chỉ 3.000 $ trong năm đầu tiên).

Being translated, please wait..

Results (Vietnamese) 3:[Copy]

Copied!

Being translated, please wait..

Other languages

The translation tool support: Afrikaans, Albanian, Amharic, Arabic, Armenian, Azerbaijani, Basque, Belarusian, Bengali, Bosnian, Bulgarian, Catalan, Cebuano, Chichewa, Chinese, Chinese Traditional, Corsican, Croatian, Czech, Danish, Detect language, Dutch, English, Esperanto, Estonian, Filipino, Finnish, French, Frisian, Galician, Georgian, German, Greek, Gujarati, Haitian Creole, Hausa, Hawaiian, Hebrew, Hindi, Hmong, Hungarian, Icelandic, Igbo, Indonesian, Irish, Italian, Japanese, Javanese, Kannada, Kazakh, Khmer, Kinyarwanda, Klingon, Korean, Kurdish (Kurmanji), Kyrgyz, Lao, Latin, Latvian, Lithuanian, Luxembourgish, Macedonian, Malagasy, Malay, Malayalam, Maltese, Maori, Marathi, Mongolian, Myanmar (Burmese), Nepali, Norwegian, Odia (Oriya), Pashto, Persian, Polish, Portuguese, Punjabi, Romanian, Russian, Samoan, Scots Gaelic, Serbian, Sesotho, Shona, Sindhi, Sinhala, Slovak, Slovenian, Somali, Spanish, Sundanese, Swahili, Swedish, Tajik, Tamil, Tatar, Telugu, Thai, Turkish, Turkmen, Ukrainian, Urdu, Uyghur, Uzbek, Vietnamese, Welsh, Xhosa, Yiddish, Yoruba, Zulu, Language translation.