Principal Pay Down Accelerates the

Principal Pay Down Accelerates the Longer You Pay on a Loan

Perhaps most of you realize this, but I still feel like it is often overlooked when running a pro forma. The amortization schedule of a mortgage is structured so that the principal portion of the mortgage payment increases every year as you get closer to maturity.

Related: A Slow, Boring, Incredibly Awesome Strategy for Building Wealth Through Passive Real Estate Investing

For example, a $100,000 purchase with 25% down payment would be a $25,000 down payment and a $75,000 loan. In the first year of your loan, you will only have paid $1,180 towards principal (meaning your loan balance would be reduced by that much). However, every year that passes, the principal portion of the loan payment will increase. By the tenth year of the mortgage, the yearly principal portion of the mortgage has increased to $1,849. By year 20 it jumps to $3,046, and by the last year of the mortgage, almost all of your payment is going towards principal pay down.

Results (Vietnamese) 1:

Hiệu trưởng phải trả xuống tăng tốc còn bạn phải trả tiền vào một khoản cho vayCó lẽ hầu hết các bạn nhận ra điều này, nhưng tôi vẫn cảm thấy như nó thường bị bỏ qua khi chạy một pro forma. Lịch trình amortization của thế chấp là cấu trúc do đó phần chính của các khoản thanh toán thế chấp tăng mỗi năm khi bạn nhận được gần gũi hơn với sự trưởng thành.Liên quan: Một chiến lược chậm, nhàm chán, vô cùng tuyệt vời cho việc xây dựng sự giàu có thông qua thụ bất động sản đầu tưVí dụ: mua $100,000 với 25% xuống thanh toán sẽ là $25,000 xuống thanh toán và một khoản vay $75,000. Trong năm đầu tiên của khoản vay của bạn, bạn sẽ chỉ có trả $1,180 đối với hiệu trưởng (nghĩa là số dư cho vay của bạn sẽ được giảm nhiều). Tuy nhiên, mỗi năm qua đi, phần chính của các khoản thanh toán cho vay sẽ tăng lên. Bởi năm thứ mười của các thế chấp, phần chính hàng năm của các thế chấp đã tăng lên đến $ 1.849 người. Bởi năm 20 nó nhảy vào $3,046, và năm cuối cùng của các thế chấp, hầu như tất cả các thanh toán của bạn sẽ hướng tới chủ yếu phải trả xuống.

Results (Vietnamese) 2:

Hiệu trưởng Pay Xuống Accelerates dài hơn bạn phải trả tiền trên vay Có lẽ hầu hết các bạn nhận ra điều này, nhưng tôi vẫn cảm thấy như nó thường bị bỏ qua khi chạy một pro forma. Lịch trình khấu hao của một thế chấp được cấu trúc để các phần chính của tăng thanh toán thế chấp hàng năm khi bạn nhận được gần gũi hơn với sự trưởng thành. Liên quan: Một chậm, Boring, Chiến lược kinh khủng tuyệt vời cho xây dựng Wealth Qua Passive Bất động sản Đầu tư Ví dụ, một $ 100.000 mua với 25% xuống thanh toán sẽ là một $ 25,000 xuống thanh toán và một khoản vay $ 75,000. Trong năm đầu tiên của khoản vay của bạn, bạn sẽ chỉ phải trả $ 1,180 đối với hiệu trưởng (có nghĩa là dư nợ cho vay của bạn sẽ được giảm nhiều). Tuy nhiên, mỗi năm trôi qua, các phần chính của việc thanh toán tiền vay sẽ tăng lên. Đến năm thứ mười của thế chấp, phần chính hàng năm của thế chấp đã tăng lên đến $ 1,849. Đến năm 20 nó nhảy đến $ 3046, và đến năm cuối cùng của thế chấp, gần như tất cả các thanh toán của bạn đang chi trả chính xuống.