Nhìn bảng cơ cấu nguồn vốn huy động theo phương thức huy động cho thấy nguồn vốn huy động của VIB quận 11 chủ yếu từ tiền gửi và phát hành giấy tờ có giá.
Về tiền gửi: Năm 2013 đạt 29,985 tăng 85,595 tương ứng với 40.3% so với năm 2012, năm 2013 tăng 64,761 tương ứng với 21.7% so với năm 2013.
Trong đó:
- Tiền gửi không kỳ hạn: năm 2012 mặc dù tỷ lệ tăng trưởng âm, giảm 12,411 triệu đồng tương ứng với 32.08% so với năm 2011, tuy nhiên đã có chiều hướng tích cực khi tăng trưởng dương trở lại vào năm 2013, tăng 9,505 triệu đồng tương ứng với 36.17% so với năm 2012. Mặc dù vậy tiền gửi không kỳ hạn vẫn chiếm tỷ trọng rất nhỏ trong tổng vốn huy động được của ngân hàng. Đây là nguồn vốn huy động được chủ yếu từ các doanh nghiệp, tổ chức nhằm phục vụ nhu cầu thanh toán, chi trả các chi phí phát sinh.
- Tiền gửi có kỳ hạn: đây vẫn luôn là nguồn vốn chiếm tỷ trọng rất lớn trong tổng vốn huy động chứng tỏ mức độ tín nhiệm của ngân hàng đối với bộ phận khách hàng dân cư. Tốc độ tăng trưởng của năm 2012 là 271.710 triệu đồng, tăng 56.47% so với năm 2011. Tuy nhiên đến năm 2013 tỷ lệ tăng trưởng có sụt giảm chỉ còn 19.82% so với năm 2012, đó có thể do yếu tố khách quan khi thị trường kinh tế đầy biến động trong năm qua, người dân đổ xô đầu tư vàng, doanh nghiệp dự trữ ngoại tệ phục vụ nhu cầu thanh toán tiền hàng dẫn đến không còn “mặn mà” với hình thức tiết kiệm đơn thuần nữa.
Results (
English) 1:
[Copy]Copied!
Look at the table-mobilized structure according to the mode of financing mobilized shows of VIB 11 district in the primarily from deposits and release valuable papers.About deposits: 2013 reached 29.985 increased 85.595 corresponding to 40.3% compared to the year 2012, 2013 increased 64.761 corresponding to 21.7% compared to the year 2013. Where: -Non-term deposits: by 2012 despite the negative growth rate, rising 12.411 million corresponding to 32.08 percent for 2011, however there have been positive when positive growth again in 2013, an increase of 9.505 million corresponding to 36.17% compared to the year 2012. Although non-term deposits still make up a very small proportion of the total invested by the Bank. This is primarily to be mobilized from enterprises, organization aiming to serve the needs of payment, payment of the costs incurred.– Term deposits: this has always been that huge accounting capital in the capital demonstrates the extent of the Bank's trust Department for residential customers. The growth rate of the year 2012 is 271,710 million, up 56.47% compared to the year 2011. However to 2013 the rate of growth has fallen only 19.82% compared to the year 2012, it may be due to objective factors as economic markets volatile over the past year, people flock to invest in gold, foreign currency reserve business serves the needs of payment money order leads to no longer "salty that" with this form of saving alone anymore.
Being translated, please wait..
