regulatory agencies have focused a

regulatory agencies have focused a great deal of energy on incorporating macroeconomic sensitivity into credit models. Reduced form models are naturally suited to this approach as well. In fact, Figlewski, Frydman, and Liang (2012) demonstrate the sensitivity of default rates to common macroeconomic variables within a given ratings grade, suggesting that ratings themselves are not well suited to this new focus.

Results (Thai) 1:

หน่วยงานกำกับดูแลได้เน้นมากพลังงานบนเพจไวเศรษฐกิจมหภาคในรูปแบบเครดิต ลดลงตามธรรมชาติเหมาะรุ่นกับวิธีนี้เช่นแบบฟอร์ม ในความเป็นจริง Figlewski, Frydman และเหลียง (2012) แสดงให้เห็นถึงความไวของราคาเริ่มต้นให้ตัวแปรเศรษฐกิจมหภาคทั่วไปภายในการจัดอันดับให้เกรด แนะนำการจัดอันดับตัวเองไม่เหมาะสมนี้โฟกัสใหม่

Results (Thai) 2:

หน่วยงานกำกับดูแลมีความสำคัญอย่างมากของพลังงานในการใช้มาตรการทางเศรษฐกิจมหภาคความไวในรูปแบบเครดิต ลดรูปแบบรูปแบบที่เหมาะสมตามธรรมชาติที่วิธีการนี​​้เช่นกัน ในความเป็นจริง Figlewski, Frydman และเหลียง (2012) แสดงให้เห็นถึงความไวของอัตราเริ่มต้นกับตัวแปรทางเศรษฐกิจมหภาคที่พบบ่อยในการจัดอันดับคะแนนที่ได้รับชี้ให้เห็นว่าการให้คะแนนตัวเองไม่เหมาะกับโฟกัสใหม่นี้

Results (Thai) 3:

หน่วยงานกำกับดูแลได้มุ่งเน้นการจัดการที่ดีของพลังงานที่เรียกความไวในเศรษฐกิจแบบเครดิต ลดแบบธรรมชาติเหมาะกับรูปแบบวิธีการนี้เช่นกัน ในความเป็นจริง figlewski ฟรีดแมน , และ เหลียง ( 2012 ) แสดงให้เห็นถึงความไวของอัตราเริ่มต้นให้ตัวแปรทางเศรษฐกิจที่พบภายในให้คะแนนเกรดแนะนำว่า เรตติ้งตัวเองไม่เหมาะกับโฟกัสใหม่