The main attraction of investing in

The main attraction of investing in property as opposed to other types of growth asset such as listed shares, says David de Waal, CEO of Steeple Estate Agents, is that you can get part of the purchase price financed. Then, if there is any increase in the value of the property over time, the actual return on the capital you invested can be multiplied – a concept that is known as leveraging.

For example, say you buy a property for R400 000 with a deposit of R40 000 and get a bond from the bank for R360 000. Assuming that the property’s value increases in the first year by 5%, this brings the value of your investment to R420 000.

If we assume that your rental income over the year was equal to the total expenses (bond repayments, maintenance costs, rates and levy), then your initial investment of R40 000 would have increased in value to R60 000; which is a 50% annual return. Thus, through leveraging, a modest increase in value of 5% for the property meant that you earned a very healthy 50% return on your money.

Of course, we are making some significant assumptions:

That the annual expenses are equal to the total rental receipts

Results (Vietnamese) 2:

Sự hấp dẫn chính của việc đầu tư vào bất động sản như trái ngược với các loại tài sản tăng trưởng như cổ phiếu niêm yết, David de Waal, Giám đốc điều hành của Đại lý Steeple động sản, là bạn có thể nhận được một phần của giá mua tài. Sau đó, nếu có bất kỳ sự gia tăng trong giá trị tài sản theo thời gian, sự trở lại thực tế trên vốn bạn đầu tư có thể được nhân - một khái niệm được gọi là đòn bẩy. Ví dụ, nói rằng bạn mua một tài sản cho R400 000 với tiền gửi của R40 000 và có được một trái phiếu từ các ngân hàng cho R360 000. giả sử rằng giá trị gia tăng của bất động sản trong năm đầu tiên bằng 5%, điều này mang lại giá trị đầu tư của bạn R420 000. Nếu chúng ta giả định rằng thu nhập cho thuê của bạn trong năm nay là bằng tổng chi phí (trả nợ trái phiếu, chi phí bảo dưỡng, tỷ lệ và tiền), sau đó đầu tư ban đầu của bạn của R40 000 sẽ tăng giá trị lên R60 000; đó là một lợi nhuận hàng năm 50%. Như vậy, thông qua đòn bẩy, một sự gia tăng khiêm tốn giá 5% cho tài sản có nghĩa là bạn kiếm được 50% lợi nhuận rất khỏe mạnh về tiền của bạn. Tất nhiên, chúng tôi đang làm cho một số giả định quan trọng: Đó là các khoản chi phí hàng năm bằng với tổng số tiền thuê biên lai