InflationThe problem with any inves

Inflation

The problem with any investment strategy is inflation. In the U.S. inflation (decrease in the value of money over time) has averaged about 3.2% a year since 1913. This means for every dollar you save, you lose about 3.2% of its buying power every year. Well, what if your bank gives you interest? The average savings account will give you a 0.06% return, which leaves you with a loss of 3.14% a year. You could invest in a 5-year certificate of deposit at 2% and lose 1.2% a year. If you have a 401K, you can expect more in the 6-7% yearly return over time. Now we’re getting somewhere. If you made 7% a year, you would make 3.8% above appreciation so it’s actually growing over time.

Related: Examining Real Estate and Inflation on a Global Perspective

While investment accounts can give you a good return, you only get a return on what you put in. No leverage. For example, let’s say you drop $50,000 (no monthly additions) into a 401K for 20 years. At a 7% return, you would end up with $193,000. If you take into account appreciation loss over time, you would have made $105,000 in today’s dollar value or a little over double the initial investment. Can we do better than this? Absolutely.

Rich people are rich because they look at money very differently. Instead of seeing money as something you earn, save and put into retirement accounts, they try to create it from thin air. Let’s look at how that works.

In real estate if you put 15% down to buy a property, you get a return not only on that 15% but also the other 85% because of appreciation. Let’s use the $50,000 401K investment example above. Let’s say you put 15% down ($50,000) on a $330,000 investment property and appreciation stays at 5% (2% less than the 401K) for 20 years. Your property would be worth $876,000. If you include inflation loss, you will be left with a $471,000 property in today’s dollar value. With the same amount of money as was put into the 401K example above, you will have made almost five times as much return.

Results (Vietnamese) 1:

Lạm phátVấn đề với bất kỳ chiến lược đầu tư là lạm phát. Tại Hoa Kỳ lạm phát (giảm giá trị của tiền theo thời gian) có trung bình khoảng 3,2% một năm kể từ 1913. Điều này có nghĩa cho mỗi đồng đô la bạn tiết kiệm, bạn mất khoảng 3,2% sức mua của nó mỗi năm. Vâng, nếu ngân hàng của bạn cung cấp cho bạn quan tâm? Tài khoản tiết kiệm trung bình sẽ cung cấp cho bạn một 0,06% trở lại, mà lá bạn với một mất mát 3,14% một năm. Bạn có thể đầu tư vào một 5 năm giấy chứng nhận tiền gửi 2% và giảm 1,2% một năm. Nếu bạn có một 401K, bạn có thể mong đợi nhiều hơn trong 6-7% hàng năm trở lại theo thời gian. Bây giờ, chúng tôi nhận được một nơi nào đó. Nếu bạn thực hiện 7% một năm, bạn sẽ làm cho 3,8% ở trên sự đánh giá cao vì vậy nó thực sự phát triển theo thời gian.Liên quan: Kiểm tra bất động sản và lạm phát trên một quan điểm toàn cầuTrong khi tài khoản đầu tư có thể cung cấp cho bạn một trở lại tốt, bạn chỉ nhận được một trở lại vào những gì bạn đưa vào. Không có đòn bẩy. Ví dụ, giả sử bạn thả 50.000 đô la (không có bổ sung hàng tháng) vào một 401K trong 20 năm. 7% trở lại, bạn sẽ kết thúc với $193,000. Nếu bạn đưa vào tài khoản appreciation mất theo thời gian, bạn nào đã thực hiện $105.000 trong ngày hôm nay của đồng đô la giá trị hoặc một chút trong đôi là sự đầu tư ban đầu. Chúng tôi có thể làm tốt hơn so với điều này? Hoàn toàn.Người giàu có phong phú vì họ nhìn vào tiền rất khác nhau. Thay vì nhìn thấy tiền như là một cái gì đó bạn kiếm được, tiết kiệm và đưa vào tài khoản hưu trí, họ cố gắng để tạo ra nó từ không khí mỏng. Hãy xem xét làm thế nào mà làm việc.Trong bất động sản nếu bạn đặt 15% xuống mua một căn nhà, bạn nhận được một trở lại không chỉ có 15% nhưng cũng có 85% khác vì sự đánh giá cao. Hãy sử dụng $50,000 401K đầu tư ví dụ trên. Hãy nói rằng bạn đặt 15% xuống ($50,000) trên một tài sản đầu tư $330.000 và sự đánh giá cao ở 5% (2% ít hơn so với 401K) trong 20 năm. Tài sản của bạn sẽ có giá trị $876,000. Nếu bạn bao gồm lạm phát giảm cân, bạn sẽ được trái với một tài sản $471,000 trong ngày hôm nay của đồng đô la giá trị. Với cùng một số tiền như đã được đưa vào 401K ví dụ trên, bạn sẽ đã trở lại gần như năm lần so.

Results (Vietnamese) 2:

Lạm phát Vấn đề với bất kỳ chiến lược đầu tư là lạm phát. Trong lạm phát của Mỹ (giảm giá trị của tiền theo thời gian) có trung bình khoảng 3,2% một năm kể từ năm 1913. Điều này có nghĩa cho mỗi đô la cứu bạn, bạn mất khoảng 3,2% sản lượng điện mua của nó mỗi năm. Vâng, nếu ngân hàng của bạn cho bạn nhiều quan tâm? Tài khoản tiết kiệm trung bình sẽ cung cấp cho bạn một lợi nhuận 0,06%, trong đó lá bạn với một mất 3,14% một năm. Bạn có thể đầu tư vào một giấy chứng nhận 5 năm của tiền gửi ở mức 2% và giảm 1,2% một năm. Nếu bạn có một 401K, bạn có thể mong đợi nhiều hơn trong sự trở lại hàng năm 6-7% theo thời gian. Bây giờ chúng tôi đang nhận được ở đâu đó. Nếu bạn đã thực hiện 7% một năm, bạn sẽ làm cho 3,8% so với đánh giá cao vì vậy nó thực sự phát triển theo thời gian. Liên quan: Kiểm tra bất động sản và lạm phát trên một quan niệm toàn cầu khi tài khoản đầu tư có thể cung cấp cho bạn một lợi nhuận tốt, bạn chỉ nhận được một lợi tức gì bạn đặt vào. Không có đòn bẩy. Ví dụ, giả sử bạn thả $ 50.000 (không bổ sung hàng tháng) vào một 401K trong 20 năm. Ở mức lợi tức 7%, bạn sẽ kết thúc với 193.000 $. Nếu bạn đi vào mất sự đánh giá cao tài khoản theo thời gian, bạn đã có thể làm $ 105,000 trong giá trị đồng đô la ngày nay hoặc một ít hơn gấp đôi so với đầu tư ban đầu. Chúng ta có thể làm tốt hơn thế này? Tuyệt đối. Người giàu là giàu vì họ nhìn vào tiền rất khác nhau. Thay vì nhìn thấy tiền như một cái gì đó bạn kiếm được, tiết kiệm và đưa vào tài khoản hưu trí, họ cố gắng để tạo ra nó từ không khí mỏng. Hãy xem làm thế nào mà làm việc. Trong bất động sản nếu bạn đặt 15% xuống để mua một bất động sản, bạn sẽ có được một sự trở lại không chỉ trên 15% nhưng cũng 85% còn lại do sự đánh giá cao. Hãy sử dụng các ví dụ đầu tư 50.000 $ 401K trên. Hãy nói rằng bạn đặt 15% xuống ($ 50,000) trên một tài sản đầu tư $ 330,000 và đánh giá cao vẫn ở mức 5% (thấp hơn 401K 2%) trong 20 năm. Tài sản của bạn sẽ có giá trị $ 876,000. Nếu bạn bao gồm giảm lạm phát, bạn sẽ bị bỏ lại với một tài sản giá trị đồng đô la ngày nay 471.000 $. Với cùng một số tiền như đã được đưa vào các ví dụ 401K ở trên, bạn sẽ đã thực hiện gần năm lần so với lợi nhuận.