- Text
- History
Page 23The process should include t
Page 23
The process should include the following:
- A detailed ageing summary of account: for all debtors with an open balance, Accounts Receivable will generate monthly statements of outstanding accounts (with individual invoice information and days outstanding) and issue them systematically to debtors at month-end. The statements must be checked for accuracy and there shouldn’t be any unallocated payments.
- When 30 days credit is granted, standard Reminder delays recommended by Accor Corporate Credit Management are as follows:
25 days after invoice 1st telephone call (courtesy call)
35 days after invoice 1st reminder letter (Credit Manager)
40 days after invoice 2nd telephone call
45 days after invoice 2nd reminder letter (Director of Finance)
50 days after invoice 3rd telephone call (GM)
60 days after invoice 3rd letter (GM)
75 days after invoice Final letter and case passed to debt collector
If the hotel grants different credit terms, these reminder can be amended accordingly.
1.4 Telephone communication will often speed up the collection process. When speaking with a delinquent account, a few tips should be observed:
- Identify yourself and the hotel and state the reason for calling. Be direct and use a controlled, confident
Voice. Concentrate on listening to the customer and don’t rush through the call.
- Get the facts: try to gain as much insight into the situation as possible.
- Never argue, accuse or be condescending. The ultimate purpose is to secure payment and this is best accomplished without becoming defensive or irritated.
- There are several common objections, complaints and excuses used to elude payment:
. I didn’t get the invoice : respond by verifying the debtors’ name and address, and then review the account information with them
. The cheque is in the mail : extend your thanks, then ask for a cheque number, amount, date posted and address to which it was mailed
. Your payment is being processed : ask when the payment will be ready for the mail. Determine the process that the payment undergoes after it leaves your contact’s desk
. I have no money : create a payment plan. Work toward making the plan acceptable for both parties.
2. Seriously delinquent or unresponsive accounts
2.1 When an account becomes more than 50 days old (20 days overdue) the immediate target of securing prompt payment takes on a greater sense of urgency. The Credit Manager must review the account and additional steps should be taken such as:
- Participation of senior management in securing he payment,
- Debtor blacklisted, there by preventing the extension of any further credit to the debtor unless outstanding debts are cleared.
2.2 When all other avenues for collection of the account have been exhausted (and 75 days have passed) overdue accounts should be forwarded to an outside collection agency before considering the debt uncollectible. However, such recovery action must be initiated based on a complete file and an accurate estimate of all the foreseeable costs related to the action from the firm conducting the recovery process. The use of an outside collection agency must be authorized by the General Manager.
2.3 When every necessary action has been taken in attempting to collect the outstanding accounts, the Credit Manager must inform the Director of Finance that the accounts should be considered uncollectible.
Page 24
3. Ageing debtors balance
3.1 Accounts Receivable is responsible to keep all individual accounts up-to-date and maintain the subsidiary ledger (which records the receivable amounts and payments received against each debtor). The Credit Manager must ensure on daily basis that the subsidiary ledger and General Ledger are balancing.
3.2 Periodically, the Credit manager or Director of Finance is to randomly select Debtors’ accounts and ensure that:
- All A/R invoices that are recorded in the debtor ledger, with all supporting documents attached (i.e.: Travel agent voucher or guarantee letter, monthly statement of account, and all reminder letters attached to over due invoices) can be easily retrieved.
- When filing is done by debtor account. All paid invoices are marked as such and removed from the current debtors’ filing to be filed separately with all payments of the month.
- Payments received are promptly allocated against the correct invoices s stated on the remittance advices issued by the debtors. The hotel must request from all debtors that remittance advices be sent along with the payments.
- There are no unexplained unallocated payments.
- Monthly statements are sent to all debtors.
- Follow-up actions are properly documented (telephone calls, reminder letters) and reminder delays respected.
3.3 At the end of the month, Accounts Receivable must print out the accounts Receivable ageing Balance report (summary and detailed) to be used to support the General Ledger account reconciliation. The Director of Finance must ensure that the total A/R ageing summary and the General Ledger balance.
3.4 When employee accounts are authorized by the hotel, they must be settled on a monthly basis through salary deductions. Balances must be loosely monitored and the director of Finance must ensure the strict respect of the hotel policy.
4. Credit meeting
4.1 A credit meeting is to be held at least once a month. The following points are discussed:
- Previous meeting minutes and update on status
- New credit applications and change of status for any current debtor
- Debtor ageing balances with special attention to all over 60 days balances
- Potential and actual bad debt accounts (and external debt collection actions if any)
- Permanent and pending in-house guest accounts
- Pending guarantee deposits to be received and expired deposits
- Forced credit accounts
- Dishonoured cheques and credit card charge backs
4.2 This meeting should be chaired by the Credit Manager with the participation of the General Manager, Director of Finance, Director of Sales, Front office Manager and Reservation Manager.
4.3 Detailed minutes of the meeting must be taken and distributed to all attendants. The minutes must be reviewed at the time of the following meeting.
5. Average Recovery Delay
5.1 The Average Recovery Delay must be calculated on monthly basis based upon the receivables revenue and reported to the hotel management.
5.2 The calculation is as follows:
Total of Month aged trial balance x 30 days
Average turnover in debtors account for the last 3 months
Page 25
With the average turnover in debtors account for the last 3 months calculated as the total transfers to debtors ledger (excluding credit cards) for the last 3 months in average (i.e. divided per 3).
6. Standard reminder letters and control forms
- Collection letter- 1st reminder
- Collection letter- 2nd reminder
- Collection letter- 3rd reminder
- Collection letter- 4th reminder
- Telephone reminders- tracking spreadsheet
- Credit meeting minutes
- AR analysis-M8 report
Page 33
Objective
To ensure the timely preparation and distribution of debtor invoices to minimize delays in cash collection.
Policy:
1. A/R invoices must be generated from the A/R system and sent with necessary supporting documents to all debtors as per the pre – defined time schedule (ie within 2 days of checkout or monthly for some travel agents).
2. The date of mailing out the A/R invoice must be recorded. Alternatively, included emailing invoices in a PDF format.
3. A copy of the A/R invoices must always be kept in debtors’ filing until full payment has been received.
Procedure:
1. A time schedule stating when the invoices are due to be sent to debtors must be defined by the Credit Manager and strictly adhered to by Accounts Receivable.
- For Company’s individual guests: A/R invoice to be prepared and sent within 48 hours of checkout.
- For Travel agents: depending of the schedule or the date of Travel agents to receive the invoice and the agreement signed, or monthly basis.
2. For each guest folio transferred to City Ledger, Accounts Receivable will generate from the system an invoice per
Folio or per batch (grouping several folios in one statement) to be sent to the customer as detailed above. Any supporting documents as requested b the debtor, for proceeding to payment, must be attached (ie guest folio with related accommodation voucher/guarantee letter, etc).
3. For a hotel allowing payment in a foreign currency, the equivalent total invoice amount in the second currency must be stated on the system generated A/R invoice, using the exchange rate of the day of issuing the invoice.
4. Amended A/R invoices are not permitted. If a credit is due to a customer a credit note must be issued referring
To the original invoice.
5. All invoices with supporting documents must be verified for accuracy by the Credit Manger before being sent to the debtors.
6. In the event that the accommodation voucher or guarantee letter to support the billing is missing , Accounts Receivable must immediately inform the credit Manager who will liaise with the relevant Head of Department responsible for providing a copy of the missing document.
7. A debtor file for each account must be maintained by Accounts Receivable with a copy of the invoice, any accommodation vouchers/guarantee letters and guest folio kept in the file until full payment is received. In addition a copy of each month’s statement should be kept in the file.
The process should include the following:
- A detailed ageing summary of account: for all debtors with an open balance, Accounts Receivable will generate monthly statements of outstanding accounts (with individual invoice information and days outstanding) and issue them systematically to debtors at month-end. The statements must be checked for accuracy and there shouldn’t be any unallocated payments.
- When 30 days credit is granted, standard Reminder delays recommended by Accor Corporate Credit Management are as follows:
25 days after invoice 1st telephone call (courtesy call)
35 days after invoice 1st reminder letter (Credit Manager)
40 days after invoice 2nd telephone call
45 days after invoice 2nd reminder letter (Director of Finance)
50 days after invoice 3rd telephone call (GM)
60 days after invoice 3rd letter (GM)
75 days after invoice Final letter and case passed to debt collector
If the hotel grants different credit terms, these reminder can be amended accordingly.
1.4 Telephone communication will often speed up the collection process. When speaking with a delinquent account, a few tips should be observed:
- Identify yourself and the hotel and state the reason for calling. Be direct and use a controlled, confident
Voice. Concentrate on listening to the customer and don’t rush through the call.
- Get the facts: try to gain as much insight into the situation as possible.
- Never argue, accuse or be condescending. The ultimate purpose is to secure payment and this is best accomplished without becoming defensive or irritated.
- There are several common objections, complaints and excuses used to elude payment:
. I didn’t get the invoice : respond by verifying the debtors’ name and address, and then review the account information with them
. The cheque is in the mail : extend your thanks, then ask for a cheque number, amount, date posted and address to which it was mailed
. Your payment is being processed : ask when the payment will be ready for the mail. Determine the process that the payment undergoes after it leaves your contact’s desk
. I have no money : create a payment plan. Work toward making the plan acceptable for both parties.
2. Seriously delinquent or unresponsive accounts
2.1 When an account becomes more than 50 days old (20 days overdue) the immediate target of securing prompt payment takes on a greater sense of urgency. The Credit Manager must review the account and additional steps should be taken such as:
- Participation of senior management in securing he payment,
- Debtor blacklisted, there by preventing the extension of any further credit to the debtor unless outstanding debts are cleared.
2.2 When all other avenues for collection of the account have been exhausted (and 75 days have passed) overdue accounts should be forwarded to an outside collection agency before considering the debt uncollectible. However, such recovery action must be initiated based on a complete file and an accurate estimate of all the foreseeable costs related to the action from the firm conducting the recovery process. The use of an outside collection agency must be authorized by the General Manager.
2.3 When every necessary action has been taken in attempting to collect the outstanding accounts, the Credit Manager must inform the Director of Finance that the accounts should be considered uncollectible.
Page 24
3. Ageing debtors balance
3.1 Accounts Receivable is responsible to keep all individual accounts up-to-date and maintain the subsidiary ledger (which records the receivable amounts and payments received against each debtor). The Credit Manager must ensure on daily basis that the subsidiary ledger and General Ledger are balancing.
3.2 Periodically, the Credit manager or Director of Finance is to randomly select Debtors’ accounts and ensure that:
- All A/R invoices that are recorded in the debtor ledger, with all supporting documents attached (i.e.: Travel agent voucher or guarantee letter, monthly statement of account, and all reminder letters attached to over due invoices) can be easily retrieved.
- When filing is done by debtor account. All paid invoices are marked as such and removed from the current debtors’ filing to be filed separately with all payments of the month.
- Payments received are promptly allocated against the correct invoices s stated on the remittance advices issued by the debtors. The hotel must request from all debtors that remittance advices be sent along with the payments.
- There are no unexplained unallocated payments.
- Monthly statements are sent to all debtors.
- Follow-up actions are properly documented (telephone calls, reminder letters) and reminder delays respected.
3.3 At the end of the month, Accounts Receivable must print out the accounts Receivable ageing Balance report (summary and detailed) to be used to support the General Ledger account reconciliation. The Director of Finance must ensure that the total A/R ageing summary and the General Ledger balance.
3.4 When employee accounts are authorized by the hotel, they must be settled on a monthly basis through salary deductions. Balances must be loosely monitored and the director of Finance must ensure the strict respect of the hotel policy.
4. Credit meeting
4.1 A credit meeting is to be held at least once a month. The following points are discussed:
- Previous meeting minutes and update on status
- New credit applications and change of status for any current debtor
- Debtor ageing balances with special attention to all over 60 days balances
- Potential and actual bad debt accounts (and external debt collection actions if any)
- Permanent and pending in-house guest accounts
- Pending guarantee deposits to be received and expired deposits
- Forced credit accounts
- Dishonoured cheques and credit card charge backs
4.2 This meeting should be chaired by the Credit Manager with the participation of the General Manager, Director of Finance, Director of Sales, Front office Manager and Reservation Manager.
4.3 Detailed minutes of the meeting must be taken and distributed to all attendants. The minutes must be reviewed at the time of the following meeting.
5. Average Recovery Delay
5.1 The Average Recovery Delay must be calculated on monthly basis based upon the receivables revenue and reported to the hotel management.
5.2 The calculation is as follows:
Total of Month aged trial balance x 30 days
Average turnover in debtors account for the last 3 months
Page 25
With the average turnover in debtors account for the last 3 months calculated as the total transfers to debtors ledger (excluding credit cards) for the last 3 months in average (i.e. divided per 3).
6. Standard reminder letters and control forms
- Collection letter- 1st reminder
- Collection letter- 2nd reminder
- Collection letter- 3rd reminder
- Collection letter- 4th reminder
- Telephone reminders- tracking spreadsheet
- Credit meeting minutes
- AR analysis-M8 report
Page 33
Objective
To ensure the timely preparation and distribution of debtor invoices to minimize delays in cash collection.
Policy:
1. A/R invoices must be generated from the A/R system and sent with necessary supporting documents to all debtors as per the pre – defined time schedule (ie within 2 days of checkout or monthly for some travel agents).
2. The date of mailing out the A/R invoice must be recorded. Alternatively, included emailing invoices in a PDF format.
3. A copy of the A/R invoices must always be kept in debtors’ filing until full payment has been received.
Procedure:
1. A time schedule stating when the invoices are due to be sent to debtors must be defined by the Credit Manager and strictly adhered to by Accounts Receivable.
- For Company’s individual guests: A/R invoice to be prepared and sent within 48 hours of checkout.
- For Travel agents: depending of the schedule or the date of Travel agents to receive the invoice and the agreement signed, or monthly basis.
2. For each guest folio transferred to City Ledger, Accounts Receivable will generate from the system an invoice per
Folio or per batch (grouping several folios in one statement) to be sent to the customer as detailed above. Any supporting documents as requested b the debtor, for proceeding to payment, must be attached (ie guest folio with related accommodation voucher/guarantee letter, etc).
3. For a hotel allowing payment in a foreign currency, the equivalent total invoice amount in the second currency must be stated on the system generated A/R invoice, using the exchange rate of the day of issuing the invoice.
4. Amended A/R invoices are not permitted. If a credit is due to a customer a credit note must be issued referring
To the original invoice.
5. All invoices with supporting documents must be verified for accuracy by the Credit Manger before being sent to the debtors.
6. In the event that the accommodation voucher or guarantee letter to support the billing is missing , Accounts Receivable must immediately inform the credit Manager who will liaise with the relevant Head of Department responsible for providing a copy of the missing document.
7. A debtor file for each account must be maintained by Accounts Receivable with a copy of the invoice, any accommodation vouchers/guarantee letters and guest folio kept in the file until full payment is received. In addition a copy of each month’s statement should be kept in the file.
0/5000
หน้า 23กระบวนการควรรวมต่อไปนี้: -ริ้วรอยรายละเอียดสรุปของบัญชี: สำหรับลูกหนี้ทั้งหมดมียอดเปิด ลูกหนี้จะเงินเดือนบัญชีคงค้าง (ด้วยข้อมูลใบแจ้งหนี้แต่ละรายและวันคงเหลือ) และออกใช้อย่างเป็นระบบกับลูกหนี้ในสิ้นเดือนนี้ คำสั่งที่ต้องมีการตรวจสอบความถูกต้อง และควรมีการชำระเงินไม่-เมื่อ 30 วันเครดิตได้รับ ความล่าช้าจดหมายมาตรฐานที่แนะนำ โดยแอคคอร์บริหารสินเชื่อมีดังนี้:วันที่ 25 หลังจากใบแจ้งหนี้ 1 โทรศัพท์ (คารวะ)35 วันหลังจากจดหมายเตือน 1 ใบแจ้งหนี้ (ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อ)40 วันหลังจากใบแจ้งหนี้ 2 โทรศัพท์45 วันหลังจากจดหมายเตือน 2 ใบแจ้งหนี้ (ผู้อำนวยการของเงิน)วันที่ 50 หลังจากใบแจ้งหนี้ 3 โทรศัพท์ (กรัม)60 วันหลังจาก 3 จดหมายใบแจ้งหนี้ (กรัม)75 วันหลังจากแจ้งหนี้ผ่านตัวอักษรสุดท้ายและกรณีการเก็บหนี้ ถ้าโรงแรมให้เงื่อนไขสินเชื่อต่าง ๆ จดหมายเตือนชำระเงินเหล่านี้สามารถถูกแก้ไขตาม1.4 มักจะสื่อสารโทรศัพท์จะเร่งให้กระบวนการเรียกเก็บ เมื่อพูดกับบัญชีพ่อ ควรสังเกต: เคล็ด-ระบุตัวเองและโรงแรม และระบุเหตุผลสำหรับการโทรศัพท์ โดยตรง และใช้ควบคุม มั่นใจสั่งงานด้วยเสียง ตั้งใจฟังลูกค้า และไม่วิ่งผ่านโทร-รับข้อเท็จจริง: พยายามเข้าใจมากที่สุดในสถานการณ์ที่เป็นไป-ไม่เคยโต้เถียง โทษ หรือจะยอมรับ วัตถุประสงค์ที่ดีที่สุดคือการชำระเงิน และนี้ส่วนสำเร็จ โดยเป็นการป้องกัน หรือระคายเคือง-มีหลายทั่วอุปสรรค ข้อร้องเรียน และข้อแก้ตัวที่ใช้เลี่ยงการชำระเงิน:. ฉันไม่ได้รับใบแจ้งหนี้: ตอบสนอง โดยการตรวจสอบชื่อและที่อยู่ของลูกหนี้ และจากนั้น ตรวจสอบข้อมูลบัญชีผู้ใช้ด้วย. เช็คอยู่ในจดหมาย: ขยายขอบคุณของคุณ แล้วขอหมายเลขเช็ค ยอดเงิน วันที่ลงรายการบัญชี และที่อยู่ที่จะถูกส่ง. กำลังประมวลผลการชำระเงิน: สอบถามเมื่อการชำระเงินจะส่งจดหมาย กำหนดกระบวนการที่การชำระเงินผ่านหลังจากออกจากโต๊ะของผู้ติดต่อของคุณ . ติดไม่: สร้างแผนการชำระเงิน ทำงานทำให้แผนเป็นที่ยอมรับทั้งสองฝ่าย2. อย่างจริงจังบัญชีผิดนัด หรือไม่ตอบสนอง2.1 เมื่อองค์กร มากกว่า 50 วันเก่า (20 วันเลย) เป้าหมายของการรักษาความปลอดภัยพร้อมชำระเงินทันทีใช้เวลาในการสัมผัสความรู้สึกเร่งด่วน ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องตรวจสอบบัญชี และควรจะดำเนินการขั้นตอนเพิ่มเติมเช่น:-มีส่วนร่วมของผู้บริหารในการชำระเงินของเขา-ลูกหนี้ขึ้นบัญชีดำ มี โดยป้องกันขยายสินเชื่อเพิ่มเติมใด ๆ อีกลูกหนี้ยกเว้นหนี้ที่ค้างชำระไว้ 2.2 เมื่อ avenues อื่น ๆ ทั้งหมดสำหรับชุดของบัญชีได้แล้ว (และ 75 วันแล้ว) เลยกำหนดบัญชีควรถูกส่งต่อไปตัวแทนเรียกเก็บเงินอยู่นอกก่อนพิจารณาหนี้ที่ไม่สามารถเรียกเก็บ อย่างไรก็ตาม ดำเนินการกู้คืนดังกล่าวต้องเริ่มต้นแฟ้มเสร็จสมบูรณ์แล้วและการประเมินความถูกต้องของการคาดการณ์ต้นทุนทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการจากบริษัทที่ทำการกู้คืน การใช้ตัวแทนเรียกเก็บเงินอยู่นอกต้องได้รับอนุญาตจากผู้จัดการทั่วไป2.3 เมื่อมีการนำทุกการกระทำที่จำเป็นในการพยายามรวบรวมบัญชีโดดเด่น ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องแจ้งกรรมการเงินที่ บัญชีควรไม่สามารถเรียกเก็บหน้า 243. ยอดลูกหนี้ริ้วรอย3.1 บัญชีลูกหนี้รับผิดชอบเพื่อให้ทันสมัยแต่ละบัญชีทั้งหมด และรักษาบัญชีบริษัทในเครือ (ซึ่งจะบันทึกยอดลูกหนี้และการชำระเงินจากลูกหนี้แต่ละ) ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องให้ตามวันที่บริษัทบัญชีและบัญชีดุล3.2 เป็นระยะ ๆ สินเชื่อผู้จัดการหรือผู้อำนวยการฝ่ายการเงินคือการ สุ่มเลือกบัญชีของลูกหนี้ และให้แน่ใจว่า:-ใบแจ้งหนี้ a/r ทั้งหมดที่บันทึกในบัญชีแยกประเภทลูกหนี้ เอกสารสนับสนุนทั้งหมดที่แนบ (เช่น: ท่องเที่ยวสำคัญ หรือจดหมายรับรอง งบเดือนของบัญชี และจดหมายจดหมายเตือนชำระเงินทั้งหมดกับช่วงครบกำหนดใบแจ้งหนี้) สามารถดึงข้อมูลได้อย่างง่ายดาย-เมื่อยื่นเสร็จตามบัญชีลูกหนี้ ชำระหนี้ทั้งหมดเช่นการทำเครื่องหมาย และเอาออกจากเก็บของลูกหนี้ปัจจุบันจะสามารถยื่นแยกต่างหากกับการชำระเงินทั้งหมดของเดือน-รับชำระเงินจะถูกปันส่วนกับ s ถูกต้องใบแจ้งหนี้ที่ระบุไว้ในใบแจ้งการชำระเงินผ่านธนาคารที่ออก โดยลูกหนี้ทันที โรงแรมต้องขอจากลูกหนี้ทั้งหมดที่ ส่งใบแจ้งการชำระเงินผ่านธนาคารพร้อมการชำระเงิน-ชำระไม่ไม่คาดหมายไม่ได้-รายเดือนงบไปลูกหนี้ทั้งหมด-ติดตามผลการดำเนินการเป็นเอกสารอย่างถูกต้อง (โทรศัพท์ จดหมายเตือน) และความล่าช้าของจดหมายเตือนชำระเงินที่ยอมรับ3.3 ที่สิ้นเดือน ลูกหนี้ต้องพิมพ์บัญชีลูกหนี้ดีดุลรายงาน (สรุป และละเอียด) เพื่อใช้ในการสนับสนุนการกระทบยอดบัญชีแยกประเภททั่วไป กรรมการเงินต้องให้แน่ใจว่า a/r รวมที่อายุสรุปและยอดดุลบัญชีแยกประเภททั่วไป3.4 เมื่อพนักงานบัญชีได้รับอนุญาต โดยโรงแรม พวกเขาต้องชำระเป็นรายเดือนโดยหักเงินเดือน ยอดดุลต้องซึ่งตรวจสอบ และกรรมการทางการเงินต้องให้ความเคารพเข้มงวดนโยบายโรงแรม4. ประชุมเครดิต4.1 การประชุมสินเชื่อจะจัดเดือนละครั้งอย่างน้อย จะกล่าวถึงต่อไปนี้:-ก่อนการประชุมและปรับปรุงสถานะ-โปรแกรมสินเชื่อใหม่และเปลี่ยนแปลงสถานะสำหรับลูกหนี้ใด ๆ ปัจจุบัน-อายุลูกหนี้ยอดดุลทุกไปทั่วยอดดุล 60 วัน-บัญชีหนี้สูญเป็นไปได้ และเกิดขึ้นจริง (และการเรียกเก็บหนี้ภายนอกถ้ามี)-ถาวรและ ค้างบัญชีแขก-พิจารณาค้ำประกันเงินฝากจะได้รับ และเงินฝากหมดอายุ-บังคับบัญชีเครดิต-Dishonoured เช็คและบัตรเครดิตค่าธรรมเนียมหลัง4.2 ประชุมควรประเทศโดยสินเชื่อผู้จัดการกับการมีส่วนร่วมของการจัดการทั่วไป ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน ผู้อำนวยการฝ่ายขาย ผู้จัดการแผนก และผู้ จัดการสำรอง4.3 รายละเอียดรายงานการประชุมต้องทำ และแจกจ่ายให้กับผู้เข้าอบรมทั้งหมด นาทีต้องมีการตรวจทานในเวลาของการประชุมดังต่อไปนี้5. ค่าเฉลี่ยกู้ล่าช้า5.1 การหน่วงเวลากู้คืนเฉลี่ยต้องคำนวณเดือนตามรายได้ค้างรับ และรายงานเพื่อการบริหารจัดการโรงแรม5.2 การคำนวณจะเป็นดังนี้:จำนวนเดือนอายุทดลอง x 30 วันการหมุนเวียนในบัญชีลูกหนี้สำหรับ 3 เดือนสุดท้ายเฉลี่ยหน้า 25 มีการหมุนเวียนในบัญชีลูกหนี้สำหรับ 3 เดือนสุดท้ายเฉลี่ยคำนวณเป็นการโอนย้ายผลรวมบัญชีแยกประเภทลูกหนี้ (ไม่รวมบัตรเครดิต) สำหรับ 3 เดือนที่ผ่านมาในค่าเฉลี่ย (เช่นแบ่งต่อ 3)6. เตือนมาตรฐานตัวอักษรและตัวควบคุมฟอร์ม-การเก็บจดหมาย - 1 จดหมายเตือนชำระเงิน-การเก็บจดหมาย - 2 จดหมาย-การเก็บจดหมาย - 3 จดหมายเตือนชำระเงิน-การเก็บจดหมาย - 4 จดหมาย-โทรศัพท์กระดาษติดตามแจ้งเตือน-รายงานการประชุมสินเชื่อ-รายงานการวิเคราะห์-M8 ARหน้า 33วัตถุประสงค์เพื่อให้ทันเวลาในการเตรียมและการกระจายของลูกหนี้ใบแจ้งหนี้เพื่อลดความล่าช้าในการเรียกเก็บเงินนโยบาย:1. ใบแจ้งหนี้ a/r ต้องถูกสร้างขึ้นจากระบบ a/r และไปกับเอกสารสนับสนุนที่จำเป็นทั้งหมดลูกหนี้ตามก่อน – ตารางเวลาที่กำหนด (คือภายใน 2 วันเช็คเอาท์หรือรายเดือนสำหรับบางทัวร์)2 ต้องบันทึกวันของการส่งเมล์ออกใบแจ้งหนี้ a/r หรือ รวมส่งใบแจ้งหนี้ในรูปแบบ PDF3. สำเนาใบแจ้งหนี้ a/r ต้องถูกเก็บไว้ในการยื่นของลูกหนี้จนกว่าจะได้รับชำระเงินเต็มจำนวนเสมอขั้นตอน:1.กำหนดเวลาที่ระบุเมื่อใบแจ้งหนี้ครบกำหนดส่งลูกหนี้ต้องกำหนดโดยผู้จัดการสินเชื่อ และปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดเพื่อ โดยลูกหนี้-สำหรับลูกค้าแต่ละบริษัท: ใบแจ้งหนี้ a/r จะจัดเตรียม และส่งภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากเช็คเอาท์-สำหรับตัวแทนท่องเที่ยว: ขึ้นอยู่กับตารางเวลาหรือวันบริษัทได้รับใบแจ้งหนี้และข้อตกลงที่ลงนาม หรือเดือน2. สำหรับแต่ละลูกค้าใบแจ้งรายการของโอนย้ายเมืองบัญชีแยกประเภท บัญชีลูกหนี้จะสร้างจากระบบใบต่อใบแจ้งรายการของหรือ ต่อชุด (จัดกลุ่ม folios หลายในคำสั่งเดียว) จะถูกส่งให้กับลูกค้าตามรายละเอียดข้างต้น การสนับสนุนเอกสารเป็นบีร้องขอลูกหนี้ การดำเนินการชำระเงิน ต้องแนบ (ie แขกใบแจ้งรายการของที่พักที่เกี่ยวข้องกับหนังสือค้ำประกันใบสำคัญจดหมาย ฯลฯ)3. สำหรับโรงแรมที่อนุญาตให้ชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศ ต้องระบุยอดเงินใบแจ้งหนี้รวมที่เทียบเท่าในสกุลเงินที่สองในแจ้งหนี้ a/r ระบบสร้างขึ้นโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนของวันออกใบแจ้งหนี้4. ไม่ได้ใบแจ้งหนี้ a/r แก้ไข ถ้าเครดิตลูกค้าถึง ใบลดหนี้ต้องออกอ้างใบแจ้งหนี้เดิม5. ทุกอินวอยซ์กับเอกสารต้องสามารถตรวจสอบความถูกต้อง โดยการจัดการสินเชื่อบังคับให้ลูกหนี้6. ในกรณีที่สำคัญที่พักหรือจดหมายรับรองเพื่อสนับสนุนการเรียกเก็บเงินที่หายไป ลูกหนี้ต้องทันทีแจ้งเครดิตผู้จัดการที่จะ liaise กับเกี่ยวข้องหัวหน้าของแผนกรับผิดชอบการให้สำเนาของเอกสารที่หายไป7.แฟ้มลูกหนี้สำหรับแต่ละบัญชีต้องรักษาไว้ โดยลูกหนี้ มีสำเนาของใบแจ้งหนี้ ที่พักหนังสือค้ำประกันใบสำคัญจดหมาย และใบแจ้งรายการของลูกค้าที่เก็บไว้ในแฟ้มจนกว่าจะได้รับชำระเงินเต็มจำนวน นอกจากนี้ สำเนาของใบแจ้งยอดแต่ละเดือนควรเก็บไว้ในแฟ้ม
Being translated, please wait..
หน้า 23
ขั้นตอนควรจะรวมถึงต่อไปนี้:
- เป็นริ้วรอยที่มีรายละเอียดสรุปบัญชี: สำหรับลูกหนี้ทั้งหมดที่มีความสมดุลเปิดบัญชีลูกหนี้จะสร้างงบรายเดือนของบัญชีที่โดดเด่น (มีข้อมูลใบแจ้งหนี้ของแต่ละบุคคลและวันที่ที่โดดเด่น) และออกพวกเขาอย่างเป็นระบบกับลูกหนี้ที่ สิ้นเดือน งบจะต้องมีการตรวจสอบความถูกต้องและไม่ควรจะมีการชำระเงินไม่ได้ถูกจัดสรรใด ๆ .
- เมื่อเครดิต 30 วันจะได้รับความล่าช้าเตือนมาตรฐานที่แนะนำโดยแอคคอร์การจัดการสินเชื่อของ บริษัท มีดังนี้
25 วันหลังจากที่โทรศัพท์ 1 ใบแจ้งหนี้ (คารวะ)
35 วันหลังจากเตือน 1 ใบแจ้งหนี้จดหมาย (ผู้จัดการเครดิต)
40 วันหลังจากที่ใบแจ้งหนี้โทรศัพท์ 2
45 วันหลังจากได้จดหมายเตือน 2 ใบแจ้งหนี้ (ผู้อำนวยการการเงิน)
50 วันหลังจากที่โทรศัพท์ใบแจ้งหนี้ 3 (จีเอ็ม)
60 วันหลังจากจดหมายใบแจ้งหนี้ 3 (จีเอ็ม)
75 วัน
หลังจากที่ใบแจ้งหนี้จดหมายรอบชิงชนะเลิศและกรณีที่ส่งผ่านไปยังเก็บหนี้หากเงินอุดหนุนโรงแรมเครดิตเทอมที่แตกต่างกันเตือนเหล่านี้สามารถได้รับการแก้ไขตาม.
1.4 การสื่อสารโทรศัพท์มักจะเพิ่มความเร็วในการเก็บรวบรวม เมื่อพูดกับบัญชีค้างชำระเคล็ดลับควรจะสังเกต:
- ระบุตัวเองและโรงแรมและระบุเหตุผลในการเรียก
เป็นทางตรงและใช้ควบคุมความมั่นใจเสียง มีสมาธิในการฟังให้กับลูกค้าและไม่ได้วิ่งผ่านโทร.
- รับข้อเท็จจริง: พยายามที่จะได้รับทราบข้อมูลมากที่สุดเท่าที่อยู่ในสถานการณ์ที่เป็นไปได้.
- ไม่เคยเถียงกล่าวหาหรือวางตัว วัตถุประสงค์สูงสุดคือการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินและนี่คือที่ประสบความสำเร็จที่ดีที่สุดโดยไม่ต้องกลายป้องกันหรือระคายเคือง.
-
มีหลายประการที่พบการร้องเรียนและข้อแก้ตัวที่ใช้ในการหลบหนีการชำระเงิน: ฉันไม่ได้รับใบแจ้งหนี้:
การตอบสนองโดยการตรวจสอบชื่อลูกหนี้และที่อยู่และจากนั้นตรวจสอบข้อมูลบัญชีกับพวกเขา ตรวจสอบที่อยู่ใน mail:
ขอขอบคุณคุณแล้วขอหมายเลขการตรวจสอบจำนวนเงินวันที่โพสต์และที่อยู่เพื่อที่จะได้รับการจัดส่งทางไปรษณีย์ ชำระเงินของคุณจะถูกประมวลผล: ถามเมื่อการชำระเงินจะพร้อมสำหรับจดหมาย
กำหนดกระบวนการที่ได้รับการชำระเงินหลังจากที่มันออกจากโต๊ะทำงานของผู้ติดต่อ ฉันไม่มีเงินสร้างแผนการชำระเงิน ทำงานไปสู่การทำแผนได้รับการยอมรับทั้งสองฝ่าย.
2 ผู้กระทำผิดอย่างจริงจังหรือไม่ตอบบัญชี
2.1 เมื่อบัญชีกลายเป็นกว่า 50 วันเก่า (ที่ค้างชำระ 20 วัน) เป้าหมายทันทีการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินพร้อมรับคำจะใช้เวลาในความรู้สึกของความเร่งด่วน ผู้จัดการเครดิตต้องตรวจสอบบัญชีและขั้นตอนเพิ่มเติมจะต้องดำเนินการเช่น:
-
การมีส่วนร่วมของผู้บริหารระดับสูงในการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินเขา. - ลูกหนี้บัญชีดำโดยมีการป้องกันการขยายตัวของสินเชื่อเพิ่มเติมเพื่อลูกหนี้เว้นแต่หนี้ที่คงค้างจะเคลียร์
2.2 เมื่อ ลู่ทางอื่น ๆ สำหรับคอลเลกชันของบัญชีที่ได้รับหมด (และ 75 วันที่ผ่านมา) ลูกหนี้ที่ค้างชำระควรจะส่งต่อไปยังหน่วยงานจัดเก็บนอกก่อนที่จะพิจารณาเรียกเก็บหนี้ อย่างไรก็ตามการดำเนินการกู้คืนดังกล่าวจะต้องได้รับการริเริ่มขึ้นอยู่กับไฟล์ที่สมบูรณ์และการประมาณการที่แม่นยำของค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการคาดการณ์การกระทำจาก บริษัท ที่ดำเนินกระบวนการกู้คืน การใช้งานของหน่วยงานคอลเลกชันนอกจะต้องได้รับอนุญาตจากผู้จัดการทั่วไป.
2.3 เมื่อทุกคนดำเนินการที่จำเป็นได้รับการดำเนินการในความพยายามที่จะเก็บรวบรวมบัญชีที่โดดเด่นผู้จัดการเครดิตจะต้องแจ้งให้ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินบัญชีควรพิจารณาเก็บเงิน. หน้า 24 3. เอจจิ้งลูกหนี้สมดุล3.1 บัญชีลูกหนี้เป็นผู้รับผิดชอบเพื่อให้แต่ละบัญชีทั้งหมดขึ้นไปวันที่และรักษาบัญชีแยกประเภท บริษัท ย่อย (ซึ่งบันทึกจำนวนเงินที่ลูกหนี้และเงินที่ได้รับกับแต่ละลูกหนี้) ผู้จัดการเครดิตจะต้องมั่นใจในชีวิตประจำวันที่บัญชีแยกประเภท บริษัท ย่อยและบัญชีแยกประเภททั่วไปที่มีความสมดุล. 3.2 ระยะผู้จัดการเครดิตหรืออำนวยการฝ่ายการเงินคือการสุ่มเลือกบัญชีลูกหนี้และให้แน่ใจว่า: - ทั้งหมด A / ใบแจ้งหนี้ R ที่มีการบันทึกไว้ใน บัญชีแยกประเภทลูกหนี้ที่มีเอกสารประกอบที่แนบมา (เช่น: บัตรกำนัลตัวแทนท่องเที่ยวหรือหนังสือรับรองงบรายเดือนของการบัญชีและทุกตัวอักษรเตือนที่แนบมากับใบแจ้งหนี้มากกว่าเนื่องจาก) สามารถเรียกดูได้อย่างง่ายดาย. - เมื่อยื่นจะกระทำโดยบัญชีลูกหนี้ ใบแจ้งหนี้การชำระเงินทั้งหมดจะถูกทำเครื่องหมายดังกล่าวและลบออกจากการจัดเก็บลูกหนี้ในปัจจุบันที่จะยื่นแยกต่างหากกับการชำระเงินทุกเดือน. - การชำระเงินที่ได้รับการจัดสรรทันทีกับใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องของคำแนะนำที่ระบุไว้ในการโอนเงินที่ออกโดยลูกหนี้ โรงแรมต้องขอจากลูกหนี้ทั้งหมดที่มีคำแนะนำการโอนเงินถูกส่งไปพร้อมกับการชำระเงิน. - ไม่มีการชำระเงินไม่ได้ถูกจัดสรรที่ไม่สามารถอธิบายเป็น. - งบรายเดือนถูกส่งไปยังลูกหนี้ทั้งหมด. - การดำเนินการติดตามมีเอกสารถูกต้อง (สายโทรศัพท์จดหมายเตือน) และ ความล่าช้าเตือนเคารพ. 3.3 ณ สิ้นเดือนบัญชีลูกหนี้จะต้องพิมพ์ออกบัญชีลูกหนี้ริ้วรอยรายงานงบ (สรุปและรายละเอียด) ที่จะใช้ในการสนับสนุนการปรองดองบัญชีแยกประเภททั่วไปบัญชี ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินต้องให้แน่ใจว่าทั้งหมด R / สรุปริ้วรอยและความสมดุลของบัญชีแยกประเภททั่วไป. 3.4 เมื่อพนักงานบัญชีที่ได้รับอนุญาตโดยโรงแรมที่พวกเขาจะต้องถูกตัดสินเป็นรายเดือนผ่านการหักเงินเดือน ยอดคงเหลือจะต้องตรวจสอบอย่างอิสระและผู้อำนวยการฝ่ายการเงินต้องให้ความเคารพอย่างเข้มงวดของนโยบายโรงแรม. 4 เครดิตประชุม4.1 การประชุมเป็นเครดิตที่จะจัดขึ้นอย่างน้อยเดือนละครั้ง จุดต่อไปที่จะกล่าวถึง: - การประชุมก่อนหน้าและปรับปรุงสถานะ- การใช้งานบัตรเครดิตใหม่และการเปลี่ยนแปลงของสถานะของลูกหนี้ใด ๆ ในปัจจุบัน- ลูกหนี้ยอดคงเหลือริ้วรอยที่มีความสนใจเป็นพิเศษไปทั่ว 60 วันยอดคงเหลือ- บัญชีหนี้เสียที่อาจเกิดขึ้นและที่เกิดขึ้นจริง (และหนี้ต่างประเทศ การกระทำของคอลเลกชันถ้ามี) - ถาวรและรอการอนุมัติบัญชีของผู้เข้าพักในบ้าน- รออนุมัติเงินประกันที่จะได้รับและที่หมดอายุเงินฝาก- ลูกหนี้เครดิตบังคับให้- ตรวจสอบ Dishonoured และค่าใช้จ่ายบัตรเครดิตหลัง4.2 การประชุมครั้งนี้ควรจะเป็นประธานโดยผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อที่มีส่วนร่วมของ ผู้จัดการทั่วไปผู้อำนวยการฝ่ายการเงินอำนวยการฝ่ายขาย, ผู้จัดการสำนักงานด้านหน้าและผู้จัดการการจอง. 4.3 นาทีโดยละเอียดของการประชุมจะต้องดำเนินการและแจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วมประชุมทั้งหมด นาทีจะต้องมีการตรวจสอบในช่วงเวลาของการประชุมครั้งต่อไป. 5 การกู้คืนเฉลี่ยความล่าช้า5.1 ล่าช้าในการกู้คืนเฉลี่ยจะต้องคำนวณเป็นรายเดือนขึ้นอยู่กับรายได้ของลูกหนี้และรายงานเพื่อการบริหารจัดการโรงแรม. 5.2 การคำนวณเป็นดังนี้: รวมเดือนงบทดลองอายุ x 30 วันมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยในลูกหนี้บัญชีสำหรับที่ผ่านมา3 เดือนหน้า25 ด้วยมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยในลูกหนี้บัญชีสำหรับช่วง 3 เดือนคำนวณเป็นโอนรวมลูกหนี้บัญชีแยกประเภท (ไม่รวมบัตรเครดิต) ในช่วง 3 เดือนเฉลี่ย (แบ่งเช่นต่อ 3). 6 จดหมายเตือนมาตรฐานและรูปแบบการควบคุม- การเก็บรวบรวมจดหมายเตือนครั้งที่ 1 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือนครั้งที่ 2 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือน 3 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือน 4 - โทรศัพท์ reminders- ติดตามสเปรดชีต- เครดิตรายงานการประชุม- รายงานการวิเคราะห์-M8 AR หน้า 33 วัตถุประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าการเตรียมความพร้อมในเวลาที่เหมาะสมและการกระจายของใบแจ้งหนี้ของลูกหนี้เพื่อลดความล่าช้าในการเก็บรวบรวมเงินสด. นโยบาย: 1 A / R ใบแจ้งหนี้ที่จะต้องสร้างขึ้นจากระบบ A / R และส่งไปพร้อมกับเอกสารประกอบการที่จำเป็นเพื่อให้ลูกหนี้ทั้งหมดเป็นต่อก่อน -. กำหนดตารางเวลา (เช่นภายใน 2 วันของการชำระเงินหรือรายเดือนสำหรับ บริษัท ตัวแทนท่องเที่ยวบางส่วน) 2 วันที่ออกใบแจ้งหนี้ส่งจดหมาย A / R จะต้องถูกบันทึกไว้ อีกวิธีหนึ่งคือการส่งอีเมลรวมใบแจ้งหนี้ในรูปแบบ PDF. 3 สำเนา A / R ใบแจ้งหนี้จะต้องถูกเก็บไว้ในการยื่นลูกหนี้จนกว่าจะชำระเงินเต็มจำนวนที่ได้รับ. ขั้นตอน: 1 ตารางเวลาที่ระบุเมื่อใบแจ้งหนี้ที่มีกำหนดจะถูกส่งไปยังลูกหนี้จะต้องกำหนดโดยผู้จัดการสินเชื่อและปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดโดยบัญชีลูกหนี้. - แขกของแต่ละบุคคลของ บริษัท ฯ : A / ใบแจ้งหนี้ R ที่จะต้องเตรียมและส่งภายใน 48 ชั่วโมงของการชำระเงิน- สำหรับตัวแทนด้านการท่องเที่ยว: ขึ้นอยู่กับตารางเวลาหรือวันที่ตัวแทนด้านการท่องเที่ยวที่จะได้รับใบแจ้งหนี้และลงนามในข้อตกลงหรือรายเดือน. 2 สำหรับผู้เข้าพักแต่ละยกโอนไปยังบัญชีแยกประเภทซิตี้, ลูกหนี้จะสร้างจากระบบใบแจ้งหนี้ต่อยกหรือต่อชุด(การจัดกลุ่มปึกหลายในหนึ่งคำสั่ง) จะถูกส่งให้กับลูกค้าตามรายละเอียดข้างต้น เอกสารประกอบการใด ๆ ตามที่ร้องขอขลูกหนี้เพื่อดำเนินการชำระเงินจะต้องแนบ (ยกของผู้เข้าพักคือมีบัตรกำนัลที่พักที่เกี่ยวข้อง / หนังสือรับรอง ฯลฯ ). 3 สำหรับโรงแรมที่ช่วยให้การชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศจำนวนใบแจ้งหนี้รวมเทียบเท่าในสกุลเงินที่สองจะต้องมีการระบุไว้ในระบบที่สร้างใบแจ้งหนี้ / R โดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนของวันของการออกใบแจ้งหนี้ที่. 4 แก้ไข A / R ใบแจ้งหนี้ที่ไม่ได้รับอนุญาต ถ้าเป็นเครดิตเนื่องจากลูกค้าที่จะบันทึกเครดิตจะต้องออกหมายเพื่อใบแจ้งหนี้เดิม. 5 ใบแจ้งหนี้ทั้งหมดที่มีเอกสารประกอบการจะต้องตรวจสอบความถูกต้องโดยผู้จัดการเครดิตก่อนที่จะถูกส่งไปยังลูกหนี้. 6 ในกรณีที่บัตรกำนัลที่พักหรือหนังสือรับรองเพื่อสนับสนุนการเรียกเก็บเงินจะหายไปที่ลูกหนี้ทันทีต้องแจ้งให้ผู้จัดการเครดิตที่จะติดต่อประสานงานกับหัวหน้าที่เกี่ยวข้องของกรมรับผิดชอบในการให้สำเนาของเอกสารที่ขาดหายไปได้. 7 แฟ้มลูกหนี้สำหรับแต่ละบัญชีจะต้องได้รับการรักษาโดยลูกหนี้ที่มีสำเนาใบแจ้งหนี้ที่ใดบัตรกำนัลที่พัก / ตัวอักษรและการรับประกันจากผู้เข้าพักยกเก็บไว้ในไฟล์จนกว่าจะชำระเต็มจำนวน นอกจากสำเนาคำสั่งของแต่ละเดือนควรจะเก็บไว้ในไฟล์
ขั้นตอนควรจะรวมถึงต่อไปนี้:
- เป็นริ้วรอยที่มีรายละเอียดสรุปบัญชี: สำหรับลูกหนี้ทั้งหมดที่มีความสมดุลเปิดบัญชีลูกหนี้จะสร้างงบรายเดือนของบัญชีที่โดดเด่น (มีข้อมูลใบแจ้งหนี้ของแต่ละบุคคลและวันที่ที่โดดเด่น) และออกพวกเขาอย่างเป็นระบบกับลูกหนี้ที่ สิ้นเดือน งบจะต้องมีการตรวจสอบความถูกต้องและไม่ควรจะมีการชำระเงินไม่ได้ถูกจัดสรรใด ๆ .
- เมื่อเครดิต 30 วันจะได้รับความล่าช้าเตือนมาตรฐานที่แนะนำโดยแอคคอร์การจัดการสินเชื่อของ บริษัท มีดังนี้
25 วันหลังจากที่โทรศัพท์ 1 ใบแจ้งหนี้ (คารวะ)
35 วันหลังจากเตือน 1 ใบแจ้งหนี้จดหมาย (ผู้จัดการเครดิต)
40 วันหลังจากที่ใบแจ้งหนี้โทรศัพท์ 2
45 วันหลังจากได้จดหมายเตือน 2 ใบแจ้งหนี้ (ผู้อำนวยการการเงิน)
50 วันหลังจากที่โทรศัพท์ใบแจ้งหนี้ 3 (จีเอ็ม)
60 วันหลังจากจดหมายใบแจ้งหนี้ 3 (จีเอ็ม)
75 วัน
หลังจากที่ใบแจ้งหนี้จดหมายรอบชิงชนะเลิศและกรณีที่ส่งผ่านไปยังเก็บหนี้หากเงินอุดหนุนโรงแรมเครดิตเทอมที่แตกต่างกันเตือนเหล่านี้สามารถได้รับการแก้ไขตาม.
1.4 การสื่อสารโทรศัพท์มักจะเพิ่มความเร็วในการเก็บรวบรวม เมื่อพูดกับบัญชีค้างชำระเคล็ดลับควรจะสังเกต:
- ระบุตัวเองและโรงแรมและระบุเหตุผลในการเรียก
เป็นทางตรงและใช้ควบคุมความมั่นใจเสียง มีสมาธิในการฟังให้กับลูกค้าและไม่ได้วิ่งผ่านโทร.
- รับข้อเท็จจริง: พยายามที่จะได้รับทราบข้อมูลมากที่สุดเท่าที่อยู่ในสถานการณ์ที่เป็นไปได้.
- ไม่เคยเถียงกล่าวหาหรือวางตัว วัตถุประสงค์สูงสุดคือการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินและนี่คือที่ประสบความสำเร็จที่ดีที่สุดโดยไม่ต้องกลายป้องกันหรือระคายเคือง.
-
มีหลายประการที่พบการร้องเรียนและข้อแก้ตัวที่ใช้ในการหลบหนีการชำระเงิน: ฉันไม่ได้รับใบแจ้งหนี้:
การตอบสนองโดยการตรวจสอบชื่อลูกหนี้และที่อยู่และจากนั้นตรวจสอบข้อมูลบัญชีกับพวกเขา ตรวจสอบที่อยู่ใน mail:
ขอขอบคุณคุณแล้วขอหมายเลขการตรวจสอบจำนวนเงินวันที่โพสต์และที่อยู่เพื่อที่จะได้รับการจัดส่งทางไปรษณีย์ ชำระเงินของคุณจะถูกประมวลผล: ถามเมื่อการชำระเงินจะพร้อมสำหรับจดหมาย
กำหนดกระบวนการที่ได้รับการชำระเงินหลังจากที่มันออกจากโต๊ะทำงานของผู้ติดต่อ ฉันไม่มีเงินสร้างแผนการชำระเงิน ทำงานไปสู่การทำแผนได้รับการยอมรับทั้งสองฝ่าย.
2 ผู้กระทำผิดอย่างจริงจังหรือไม่ตอบบัญชี
2.1 เมื่อบัญชีกลายเป็นกว่า 50 วันเก่า (ที่ค้างชำระ 20 วัน) เป้าหมายทันทีการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินพร้อมรับคำจะใช้เวลาในความรู้สึกของความเร่งด่วน ผู้จัดการเครดิตต้องตรวจสอบบัญชีและขั้นตอนเพิ่มเติมจะต้องดำเนินการเช่น:
-
การมีส่วนร่วมของผู้บริหารระดับสูงในการรักษาความปลอดภัยการชำระเงินเขา. - ลูกหนี้บัญชีดำโดยมีการป้องกันการขยายตัวของสินเชื่อเพิ่มเติมเพื่อลูกหนี้เว้นแต่หนี้ที่คงค้างจะเคลียร์
2.2 เมื่อ ลู่ทางอื่น ๆ สำหรับคอลเลกชันของบัญชีที่ได้รับหมด (และ 75 วันที่ผ่านมา) ลูกหนี้ที่ค้างชำระควรจะส่งต่อไปยังหน่วยงานจัดเก็บนอกก่อนที่จะพิจารณาเรียกเก็บหนี้ อย่างไรก็ตามการดำเนินการกู้คืนดังกล่าวจะต้องได้รับการริเริ่มขึ้นอยู่กับไฟล์ที่สมบูรณ์และการประมาณการที่แม่นยำของค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการคาดการณ์การกระทำจาก บริษัท ที่ดำเนินกระบวนการกู้คืน การใช้งานของหน่วยงานคอลเลกชันนอกจะต้องได้รับอนุญาตจากผู้จัดการทั่วไป.
2.3 เมื่อทุกคนดำเนินการที่จำเป็นได้รับการดำเนินการในความพยายามที่จะเก็บรวบรวมบัญชีที่โดดเด่นผู้จัดการเครดิตจะต้องแจ้งให้ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินบัญชีควรพิจารณาเก็บเงิน. หน้า 24 3. เอจจิ้งลูกหนี้สมดุล3.1 บัญชีลูกหนี้เป็นผู้รับผิดชอบเพื่อให้แต่ละบัญชีทั้งหมดขึ้นไปวันที่และรักษาบัญชีแยกประเภท บริษัท ย่อย (ซึ่งบันทึกจำนวนเงินที่ลูกหนี้และเงินที่ได้รับกับแต่ละลูกหนี้) ผู้จัดการเครดิตจะต้องมั่นใจในชีวิตประจำวันที่บัญชีแยกประเภท บริษัท ย่อยและบัญชีแยกประเภททั่วไปที่มีความสมดุล. 3.2 ระยะผู้จัดการเครดิตหรืออำนวยการฝ่ายการเงินคือการสุ่มเลือกบัญชีลูกหนี้และให้แน่ใจว่า: - ทั้งหมด A / ใบแจ้งหนี้ R ที่มีการบันทึกไว้ใน บัญชีแยกประเภทลูกหนี้ที่มีเอกสารประกอบที่แนบมา (เช่น: บัตรกำนัลตัวแทนท่องเที่ยวหรือหนังสือรับรองงบรายเดือนของการบัญชีและทุกตัวอักษรเตือนที่แนบมากับใบแจ้งหนี้มากกว่าเนื่องจาก) สามารถเรียกดูได้อย่างง่ายดาย. - เมื่อยื่นจะกระทำโดยบัญชีลูกหนี้ ใบแจ้งหนี้การชำระเงินทั้งหมดจะถูกทำเครื่องหมายดังกล่าวและลบออกจากการจัดเก็บลูกหนี้ในปัจจุบันที่จะยื่นแยกต่างหากกับการชำระเงินทุกเดือน. - การชำระเงินที่ได้รับการจัดสรรทันทีกับใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องของคำแนะนำที่ระบุไว้ในการโอนเงินที่ออกโดยลูกหนี้ โรงแรมต้องขอจากลูกหนี้ทั้งหมดที่มีคำแนะนำการโอนเงินถูกส่งไปพร้อมกับการชำระเงิน. - ไม่มีการชำระเงินไม่ได้ถูกจัดสรรที่ไม่สามารถอธิบายเป็น. - งบรายเดือนถูกส่งไปยังลูกหนี้ทั้งหมด. - การดำเนินการติดตามมีเอกสารถูกต้อง (สายโทรศัพท์จดหมายเตือน) และ ความล่าช้าเตือนเคารพ. 3.3 ณ สิ้นเดือนบัญชีลูกหนี้จะต้องพิมพ์ออกบัญชีลูกหนี้ริ้วรอยรายงานงบ (สรุปและรายละเอียด) ที่จะใช้ในการสนับสนุนการปรองดองบัญชีแยกประเภททั่วไปบัญชี ผู้อำนวยการฝ่ายการเงินต้องให้แน่ใจว่าทั้งหมด R / สรุปริ้วรอยและความสมดุลของบัญชีแยกประเภททั่วไป. 3.4 เมื่อพนักงานบัญชีที่ได้รับอนุญาตโดยโรงแรมที่พวกเขาจะต้องถูกตัดสินเป็นรายเดือนผ่านการหักเงินเดือน ยอดคงเหลือจะต้องตรวจสอบอย่างอิสระและผู้อำนวยการฝ่ายการเงินต้องให้ความเคารพอย่างเข้มงวดของนโยบายโรงแรม. 4 เครดิตประชุม4.1 การประชุมเป็นเครดิตที่จะจัดขึ้นอย่างน้อยเดือนละครั้ง จุดต่อไปที่จะกล่าวถึง: - การประชุมก่อนหน้าและปรับปรุงสถานะ- การใช้งานบัตรเครดิตใหม่และการเปลี่ยนแปลงของสถานะของลูกหนี้ใด ๆ ในปัจจุบัน- ลูกหนี้ยอดคงเหลือริ้วรอยที่มีความสนใจเป็นพิเศษไปทั่ว 60 วันยอดคงเหลือ- บัญชีหนี้เสียที่อาจเกิดขึ้นและที่เกิดขึ้นจริง (และหนี้ต่างประเทศ การกระทำของคอลเลกชันถ้ามี) - ถาวรและรอการอนุมัติบัญชีของผู้เข้าพักในบ้าน- รออนุมัติเงินประกันที่จะได้รับและที่หมดอายุเงินฝาก- ลูกหนี้เครดิตบังคับให้- ตรวจสอบ Dishonoured และค่าใช้จ่ายบัตรเครดิตหลัง4.2 การประชุมครั้งนี้ควรจะเป็นประธานโดยผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อที่มีส่วนร่วมของ ผู้จัดการทั่วไปผู้อำนวยการฝ่ายการเงินอำนวยการฝ่ายขาย, ผู้จัดการสำนักงานด้านหน้าและผู้จัดการการจอง. 4.3 นาทีโดยละเอียดของการประชุมจะต้องดำเนินการและแจกจ่ายให้กับผู้เข้าร่วมประชุมทั้งหมด นาทีจะต้องมีการตรวจสอบในช่วงเวลาของการประชุมครั้งต่อไป. 5 การกู้คืนเฉลี่ยความล่าช้า5.1 ล่าช้าในการกู้คืนเฉลี่ยจะต้องคำนวณเป็นรายเดือนขึ้นอยู่กับรายได้ของลูกหนี้และรายงานเพื่อการบริหารจัดการโรงแรม. 5.2 การคำนวณเป็นดังนี้: รวมเดือนงบทดลองอายุ x 30 วันมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยในลูกหนี้บัญชีสำหรับที่ผ่านมา3 เดือนหน้า25 ด้วยมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยในลูกหนี้บัญชีสำหรับช่วง 3 เดือนคำนวณเป็นโอนรวมลูกหนี้บัญชีแยกประเภท (ไม่รวมบัตรเครดิต) ในช่วง 3 เดือนเฉลี่ย (แบ่งเช่นต่อ 3). 6 จดหมายเตือนมาตรฐานและรูปแบบการควบคุม- การเก็บรวบรวมจดหมายเตือนครั้งที่ 1 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือนครั้งที่ 2 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือน 3 - การเก็บรวบรวมจดหมายเตือน 4 - โทรศัพท์ reminders- ติดตามสเปรดชีต- เครดิตรายงานการประชุม- รายงานการวิเคราะห์-M8 AR หน้า 33 วัตถุประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าการเตรียมความพร้อมในเวลาที่เหมาะสมและการกระจายของใบแจ้งหนี้ของลูกหนี้เพื่อลดความล่าช้าในการเก็บรวบรวมเงินสด. นโยบาย: 1 A / R ใบแจ้งหนี้ที่จะต้องสร้างขึ้นจากระบบ A / R และส่งไปพร้อมกับเอกสารประกอบการที่จำเป็นเพื่อให้ลูกหนี้ทั้งหมดเป็นต่อก่อน -. กำหนดตารางเวลา (เช่นภายใน 2 วันของการชำระเงินหรือรายเดือนสำหรับ บริษัท ตัวแทนท่องเที่ยวบางส่วน) 2 วันที่ออกใบแจ้งหนี้ส่งจดหมาย A / R จะต้องถูกบันทึกไว้ อีกวิธีหนึ่งคือการส่งอีเมลรวมใบแจ้งหนี้ในรูปแบบ PDF. 3 สำเนา A / R ใบแจ้งหนี้จะต้องถูกเก็บไว้ในการยื่นลูกหนี้จนกว่าจะชำระเงินเต็มจำนวนที่ได้รับ. ขั้นตอน: 1 ตารางเวลาที่ระบุเมื่อใบแจ้งหนี้ที่มีกำหนดจะถูกส่งไปยังลูกหนี้จะต้องกำหนดโดยผู้จัดการสินเชื่อและปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดโดยบัญชีลูกหนี้. - แขกของแต่ละบุคคลของ บริษัท ฯ : A / ใบแจ้งหนี้ R ที่จะต้องเตรียมและส่งภายใน 48 ชั่วโมงของการชำระเงิน- สำหรับตัวแทนด้านการท่องเที่ยว: ขึ้นอยู่กับตารางเวลาหรือวันที่ตัวแทนด้านการท่องเที่ยวที่จะได้รับใบแจ้งหนี้และลงนามในข้อตกลงหรือรายเดือน. 2 สำหรับผู้เข้าพักแต่ละยกโอนไปยังบัญชีแยกประเภทซิตี้, ลูกหนี้จะสร้างจากระบบใบแจ้งหนี้ต่อยกหรือต่อชุด(การจัดกลุ่มปึกหลายในหนึ่งคำสั่ง) จะถูกส่งให้กับลูกค้าตามรายละเอียดข้างต้น เอกสารประกอบการใด ๆ ตามที่ร้องขอขลูกหนี้เพื่อดำเนินการชำระเงินจะต้องแนบ (ยกของผู้เข้าพักคือมีบัตรกำนัลที่พักที่เกี่ยวข้อง / หนังสือรับรอง ฯลฯ ). 3 สำหรับโรงแรมที่ช่วยให้การชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศจำนวนใบแจ้งหนี้รวมเทียบเท่าในสกุลเงินที่สองจะต้องมีการระบุไว้ในระบบที่สร้างใบแจ้งหนี้ / R โดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนของวันของการออกใบแจ้งหนี้ที่. 4 แก้ไข A / R ใบแจ้งหนี้ที่ไม่ได้รับอนุญาต ถ้าเป็นเครดิตเนื่องจากลูกค้าที่จะบันทึกเครดิตจะต้องออกหมายเพื่อใบแจ้งหนี้เดิม. 5 ใบแจ้งหนี้ทั้งหมดที่มีเอกสารประกอบการจะต้องตรวจสอบความถูกต้องโดยผู้จัดการเครดิตก่อนที่จะถูกส่งไปยังลูกหนี้. 6 ในกรณีที่บัตรกำนัลที่พักหรือหนังสือรับรองเพื่อสนับสนุนการเรียกเก็บเงินจะหายไปที่ลูกหนี้ทันทีต้องแจ้งให้ผู้จัดการเครดิตที่จะติดต่อประสานงานกับหัวหน้าที่เกี่ยวข้องของกรมรับผิดชอบในการให้สำเนาของเอกสารที่ขาดหายไปได้. 7 แฟ้มลูกหนี้สำหรับแต่ละบัญชีจะต้องได้รับการรักษาโดยลูกหนี้ที่มีสำเนาใบแจ้งหนี้ที่ใดบัตรกำนัลที่พัก / ตัวอักษรและการรับประกันจากผู้เข้าพักยกเก็บไว้ในไฟล์จนกว่าจะชำระเต็มจำนวน นอกจากสำเนาคำสั่งของแต่ละเดือนควรจะเก็บไว้ในไฟล์
Being translated, please wait..
หน้า 23
กระบวนการควรจะรวมถึงต่อไปนี้ :
- สรุปรายละเอียดบัญชีสำหรับอายุลูกหนี้ทั้งหมดด้วยยอดเงินเปิด บัญชีลูกหนี้จะสร้างงบรายเดือนของบัญชีที่โดดเด่น ( มีข้อมูลใบแจ้งหนี้แต่ละตัว และวันที่โดดเด่น ) และปัญหาไว้อย่างเป็นระบบกับลูกหนี้ ณ วันสิ้นเดือน .งบที่ต้องมีการตรวจสอบความถูกต้อง และไม่ควรมีว่างเงิน .
- เมื่อ 30 วันเครดิตได้รับมาตรฐานเตือนล่าช้าแนะนำโดยการจัดการเครดิตองค์กรการกุศลมีดังนี้ :
25 วัน หลังจากใบแจ้งหนี้ 1 โทรศัพท์ ( ด้วยความสุภาพ )
3 วันหลังจากที่จดหมายเตือนใบแจ้งหนี้ ( 1 ) สินเชื่อ )
40 วัน หลังจากแจ้งทางโทรศัพท์
245 วัน หลังจากแจ้งจดหมายเตือน ครั้งที่ 2 ( ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน )
3 50 วันหลังจากแจ้งทางโทรศัพท์ ( จีเอ็ม )
60 วันหลังจากที่จดหมายใบแจ้งหนี้ 3 ( จีเอ็ม )
75 วัน หลังจากใบแจ้งหนี้และกรณีผ่านตัวอักษรสุดท้ายที่จะเก็บหนี้
ถ้าโรงแรมมอบเงื่อนไขสินเชื่อที่แตกต่างกัน เหล่านี้เตือนสามารถแก้ไขเพิ่มเติมตาม
1.4 โทรศัพท์การสื่อสารมักจะเพิ่มความเร็วในกระบวนการคอลเลกชันเมื่อพูดกับบัญชีผู้กระทำผิด เคล็ดลับบางประการที่ควรสังเกต :
- ระบุตัวตนและโรงแรม และรัฐ เหตุผลที่เรียก ได้โดยตรงและใช้ควบคุมเสียงมั่นใจ
สมาธิในการฟังให้กับลูกค้า และไม่รีบร้อนผ่านโทร .
- รับข้อเท็จจริง : พยายามที่จะได้รับเป็นข้อมูลเชิงลึกมากในสถานการณ์ที่เป็นไปได้ .
- ไม่เถียง กล่าวหาหรือถูกเหยียดหยามวัตถุประสงค์สูงสุดคือการชำระเงินและนี่คือที่ดีที่สุดได้โดยไม่กลายเป็นป้องกันหรือระคายเคือง .
- มีการคัดค้านทั่วไปหลาย ข้อร้องเรียนและข้ออ้างใช้เพื่อหลบหลีกการชำระเงิน :
ผมไม่ได้รับใบแจ้งหนี้ : ตอบสนองโดยการตรวจสอบชื่อและที่อยู่ของลูกหนี้ และจากนั้น ตรวจสอบข้อมูลบัญชีด้วย
เช็คอยู่ในจดหมายขอขอบคุณคุณงั้นขอหมายเลขเช็ค ยอดเงิน วันที่โพสต์และที่อยู่ซึ่งมันส่ง
การชำระเงินของคุณจะถูกประมวลผล : ถามเมื่อการชำระเงินจะพร้อมสำหรับจดหมาย ตรวจสอบขั้นตอนการชำระเงินผ่านหลังใบ
โต๊ะของคุณที่ติดต่อ . ฉันไม่มีเงิน : สร้างแผนการชําระเงิน งานเกี่ยวกับการวางแผนที่ยอมรับได้ทั้งสองฝ่าย .
2ค้างไม่ตอบสนองอย่างจริงจังหรือบัญชี
2.1 เมื่อบัญชีกลายเป็นมากกว่า 50 วัน ( 20 วันหมดอายุ ) เป้าหมายทันทีในการรักษาความปลอดภัยของการชำระเงินจะใช้ความรู้สึกมากกว่าการเร่งรีบ ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องตรวจสอบบัญชีและขั้นตอนเพิ่มเติม ควรพิจารณาเช่น :
- การมีส่วนร่วมของผู้บริหารในการรักษาความปลอดภัย เขาจ่ายเงิน
- ขึ้นบัญชีดำลูกหนี้ ,โดยมีการป้องกันการขยายสินเชื่อเพิ่มเติมใด ๆให้แก่ลูกหนี้ นอกจากหนี้สินคงค้างจะถูกล้าง
2.2 เมื่อทั้งหมดอื่น ๆลู่ทางสำหรับคอลเลกชันของบัญชีได้หมด ( และ 75 วันได้ผ่านบัญชีค้างชำระจะส่งต่อไปยังหน่วยงานคอลเลกชันนอกก่อนที่จะพิจารณาหนี้ uncollectible . อย่างไรก็ตามปฏิบัติการกู้ดังกล่าวจะต้องริเริ่มจากแฟ้มที่สมบูรณ์และการประเมินความถูกต้องทั้งหมด อย่างไรก็ตามค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการกระทำ จาก บริษัท ดำเนินการกระบวนการกู้คืน การใช้หน่วยงานคอลเลกชันภายนอกต้องได้รับอนุญาตจากผู้จัดการก่อน เมื่อการกระทำทุกอย่างที่จำเป็น
2.3 ได้ในการพยายามที่จะเก็บรวบรวมบัญชีดีเด่นผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องแจ้งผู้อำนวยการการเงินบัญชีควรพิจารณา uncollectible
หน้า 24
3 ลูกหนี้อายุสมดุล
3.1 บัญชีลูกหนี้รับผิดชอบให้แต่ละบัญชีทั้งหมดที่ทันสมัยและรักษาบัญชีแยกประเภทย่อย ( ซึ่งบันทึกยอดลูกหนี้และการชำระเงินที่ได้รับจากลูกหนี้แต่ละ )ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องมั่นใจในแต่ละวันว่า บัญชีแยกประเภทย่อยและบัญชีแยกประเภททั่วไปสมดุล
3.2 เป็นระยะ ๆ , เครดิตผู้จัดการหรือผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน คือการสุ่มเลือก บัญชีลูกหนี้ และให้แน่ใจว่า :
- A / R บันทึกในใบแจ้งหนี้ที่ลูกหนี้บัญชีแยกประเภทกับเอกสารทั้งหมดที่แนบมา ( เช่น : ท่องเที่ยว เจ้าหน้าที่บัตรหรือจดหมายรับประกันงบรายเดือนของบัญชี และแจ้งเตือนจดหมายแนบใบแจ้งหนี้ ) มากกว่า เนื่องจากสามารถเรียกดูได้อย่างง่ายดาย .
- เมื่อยื่นเสร็จ ตามบัญชีลูกหนี้ จ่ายใบแจ้งหนี้มีการทำเครื่องหมายดังกล่าวและเอาออกจากลูกหนี้ปัจจุบันยื่นต้องยื่นแยกต่างหากกับทุกการชำระเงินของเดือน .
- เงินที่ได้รับจัดสรรกับใบแจ้งหนี้ทันทีถูกต้อง s ระบุในการคำแนะนำที่ออกโดยลูกหนี้ โรงแรมต้องขอจากลูกหนี้ที่ส่งปรึกษาถูกส่งไปพร้อมกับการชำระเงิน .
- ไม่มีอธิบาย ว่างะ .
- งบรายเดือนจะถูกส่งไปยังลูกหนี้ .
- ติดตามการกระทำที่เป็นเอกสารอย่างถูกต้อง ( โทรศัพท์
กระบวนการควรจะรวมถึงต่อไปนี้ :
- สรุปรายละเอียดบัญชีสำหรับอายุลูกหนี้ทั้งหมดด้วยยอดเงินเปิด บัญชีลูกหนี้จะสร้างงบรายเดือนของบัญชีที่โดดเด่น ( มีข้อมูลใบแจ้งหนี้แต่ละตัว และวันที่โดดเด่น ) และปัญหาไว้อย่างเป็นระบบกับลูกหนี้ ณ วันสิ้นเดือน .งบที่ต้องมีการตรวจสอบความถูกต้อง และไม่ควรมีว่างเงิน .
- เมื่อ 30 วันเครดิตได้รับมาตรฐานเตือนล่าช้าแนะนำโดยการจัดการเครดิตองค์กรการกุศลมีดังนี้ :
25 วัน หลังจากใบแจ้งหนี้ 1 โทรศัพท์ ( ด้วยความสุภาพ )
3 วันหลังจากที่จดหมายเตือนใบแจ้งหนี้ ( 1 ) สินเชื่อ )
40 วัน หลังจากแจ้งทางโทรศัพท์
245 วัน หลังจากแจ้งจดหมายเตือน ครั้งที่ 2 ( ผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน )
3 50 วันหลังจากแจ้งทางโทรศัพท์ ( จีเอ็ม )
60 วันหลังจากที่จดหมายใบแจ้งหนี้ 3 ( จีเอ็ม )
75 วัน หลังจากใบแจ้งหนี้และกรณีผ่านตัวอักษรสุดท้ายที่จะเก็บหนี้
ถ้าโรงแรมมอบเงื่อนไขสินเชื่อที่แตกต่างกัน เหล่านี้เตือนสามารถแก้ไขเพิ่มเติมตาม
1.4 โทรศัพท์การสื่อสารมักจะเพิ่มความเร็วในกระบวนการคอลเลกชันเมื่อพูดกับบัญชีผู้กระทำผิด เคล็ดลับบางประการที่ควรสังเกต :
- ระบุตัวตนและโรงแรม และรัฐ เหตุผลที่เรียก ได้โดยตรงและใช้ควบคุมเสียงมั่นใจ
สมาธิในการฟังให้กับลูกค้า และไม่รีบร้อนผ่านโทร .
- รับข้อเท็จจริง : พยายามที่จะได้รับเป็นข้อมูลเชิงลึกมากในสถานการณ์ที่เป็นไปได้ .
- ไม่เถียง กล่าวหาหรือถูกเหยียดหยามวัตถุประสงค์สูงสุดคือการชำระเงินและนี่คือที่ดีที่สุดได้โดยไม่กลายเป็นป้องกันหรือระคายเคือง .
- มีการคัดค้านทั่วไปหลาย ข้อร้องเรียนและข้ออ้างใช้เพื่อหลบหลีกการชำระเงิน :
ผมไม่ได้รับใบแจ้งหนี้ : ตอบสนองโดยการตรวจสอบชื่อและที่อยู่ของลูกหนี้ และจากนั้น ตรวจสอบข้อมูลบัญชีด้วย
เช็คอยู่ในจดหมายขอขอบคุณคุณงั้นขอหมายเลขเช็ค ยอดเงิน วันที่โพสต์และที่อยู่ซึ่งมันส่ง
การชำระเงินของคุณจะถูกประมวลผล : ถามเมื่อการชำระเงินจะพร้อมสำหรับจดหมาย ตรวจสอบขั้นตอนการชำระเงินผ่านหลังใบ
โต๊ะของคุณที่ติดต่อ . ฉันไม่มีเงิน : สร้างแผนการชําระเงิน งานเกี่ยวกับการวางแผนที่ยอมรับได้ทั้งสองฝ่าย .
2ค้างไม่ตอบสนองอย่างจริงจังหรือบัญชี
2.1 เมื่อบัญชีกลายเป็นมากกว่า 50 วัน ( 20 วันหมดอายุ ) เป้าหมายทันทีในการรักษาความปลอดภัยของการชำระเงินจะใช้ความรู้สึกมากกว่าการเร่งรีบ ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องตรวจสอบบัญชีและขั้นตอนเพิ่มเติม ควรพิจารณาเช่น :
- การมีส่วนร่วมของผู้บริหารในการรักษาความปลอดภัย เขาจ่ายเงิน
- ขึ้นบัญชีดำลูกหนี้ ,โดยมีการป้องกันการขยายสินเชื่อเพิ่มเติมใด ๆให้แก่ลูกหนี้ นอกจากหนี้สินคงค้างจะถูกล้าง
2.2 เมื่อทั้งหมดอื่น ๆลู่ทางสำหรับคอลเลกชันของบัญชีได้หมด ( และ 75 วันได้ผ่านบัญชีค้างชำระจะส่งต่อไปยังหน่วยงานคอลเลกชันนอกก่อนที่จะพิจารณาหนี้ uncollectible . อย่างไรก็ตามปฏิบัติการกู้ดังกล่าวจะต้องริเริ่มจากแฟ้มที่สมบูรณ์และการประเมินความถูกต้องทั้งหมด อย่างไรก็ตามค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการกระทำ จาก บริษัท ดำเนินการกระบวนการกู้คืน การใช้หน่วยงานคอลเลกชันภายนอกต้องได้รับอนุญาตจากผู้จัดการก่อน เมื่อการกระทำทุกอย่างที่จำเป็น
2.3 ได้ในการพยายามที่จะเก็บรวบรวมบัญชีดีเด่นผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องแจ้งผู้อำนวยการการเงินบัญชีควรพิจารณา uncollectible
หน้า 24
3 ลูกหนี้อายุสมดุล
3.1 บัญชีลูกหนี้รับผิดชอบให้แต่ละบัญชีทั้งหมดที่ทันสมัยและรักษาบัญชีแยกประเภทย่อย ( ซึ่งบันทึกยอดลูกหนี้และการชำระเงินที่ได้รับจากลูกหนี้แต่ละ )ผู้จัดการฝ่ายสินเชื่อต้องมั่นใจในแต่ละวันว่า บัญชีแยกประเภทย่อยและบัญชีแยกประเภททั่วไปสมดุล
3.2 เป็นระยะ ๆ , เครดิตผู้จัดการหรือผู้อำนวยการฝ่ายการเงิน คือการสุ่มเลือก บัญชีลูกหนี้ และให้แน่ใจว่า :
- A / R บันทึกในใบแจ้งหนี้ที่ลูกหนี้บัญชีแยกประเภทกับเอกสารทั้งหมดที่แนบมา ( เช่น : ท่องเที่ยว เจ้าหน้าที่บัตรหรือจดหมายรับประกันงบรายเดือนของบัญชี และแจ้งเตือนจดหมายแนบใบแจ้งหนี้ ) มากกว่า เนื่องจากสามารถเรียกดูได้อย่างง่ายดาย .
- เมื่อยื่นเสร็จ ตามบัญชีลูกหนี้ จ่ายใบแจ้งหนี้มีการทำเครื่องหมายดังกล่าวและเอาออกจากลูกหนี้ปัจจุบันยื่นต้องยื่นแยกต่างหากกับทุกการชำระเงินของเดือน .
- เงินที่ได้รับจัดสรรกับใบแจ้งหนี้ทันทีถูกต้อง s ระบุในการคำแนะนำที่ออกโดยลูกหนี้ โรงแรมต้องขอจากลูกหนี้ที่ส่งปรึกษาถูกส่งไปพร้อมกับการชำระเงิน .
- ไม่มีอธิบาย ว่างะ .
- งบรายเดือนจะถูกส่งไปยังลูกหนี้ .
- ติดตามการกระทำที่เป็นเอกสารอย่างถูกต้อง ( โทรศัพท์
Being translated, please wait..
Other languages
The translation tool support: Afrikaans, Albanian, Amharic, Arabic, Armenian, Azerbaijani, Basque, Belarusian, Bengali, Bosnian, Bulgarian, Catalan, Cebuano, Chichewa, Chinese, Chinese Traditional, Corsican, Croatian, Czech, Danish, Detect language, Dutch, English, Esperanto, Estonian, Filipino, Finnish, French, Frisian, Galician, Georgian, German, Greek, Gujarati, Haitian Creole, Hausa, Hawaiian, Hebrew, Hindi, Hmong, Hungarian, Icelandic, Igbo, Indonesian, Irish, Italian, Japanese, Javanese, Kannada, Kazakh, Khmer, Kinyarwanda, Klingon, Korean, Kurdish (Kurmanji), Kyrgyz, Lao, Latin, Latvian, Lithuanian, Luxembourgish, Macedonian, Malagasy, Malay, Malayalam, Maltese, Maori, Marathi, Mongolian, Myanmar (Burmese), Nepali, Norwegian, Odia (Oriya), Pashto, Persian, Polish, Portuguese, Punjabi, Romanian, Russian, Samoan, Scots Gaelic, Serbian, Sesotho, Shona, Sindhi, Sinhala, Slovak, Slovenian, Somali, Spanish, Sundanese, Swahili, Swedish, Tajik, Tamil, Tatar, Telugu, Thai, Turkish, Turkmen, Ukrainian, Urdu, Uyghur, Uzbek, Vietnamese, Welsh, Xhosa, Yiddish, Yoruba, Zulu, Language translation.
- Подкуп служащего
- ValueError: empty separator>>>
- You cannot create an account with this d
- OKU miss me or not
- kho bãi
- OKU miss me or not
- He will be alright don't take tension
- نحيطكم علما
- ทำให้เกษตรกรมีการใช้สารเคมีในการกำกัดแมล
- fully engaged
- Convention hall is a building that used
- fully engaged
- today the greatest deficits in access to
- the lavish ceremony which included a ten
- destoroy
- Dome is used as sports facilities for le
- สองสามวันต่อมา
- were indexed as
- ผลการเรียนของฉันดีขึ้น ซึ่งต้องยกความดีค
- วันต่อมา
- Ok Must sagen wann sie geht
- Незаконная выдача разрешений на ношение
- , and of courses
- Trong giai đoạn này chi phí chủ yếu là d
