Overall, substantial weaknesses rem

Overall, substantial weaknesses remain that need
to be addressed before the banking sector can fully
play its role in facilitating sustained economic
growth. The biggest challenge continues to be the
large overhang of NPLs that still has not been
disposed of. Looking back at Figure 9, it is evident
that despite a sizeable decline, system-wide NPL
ratio remains well over 10 percent. Even more
troublesome is the fact that the rate of NPL decline
due to debt restructuring seems to have reached a
plateau while the rate of NPL increase due to relapse
of restructured loans remains high (about 67 percent
of the total increase in NPL in the first three quarters
of 2003), volatile, and possibly rising. These
observations reflect weaknesses in the quality of
ongoing debt restructuring that continues to be
hampered by inadequacies in the legal framework as
well as simply the sheer number of cases that impose
large administrative burdens on both the financial and
legal system.

Results (Thai) 1:

โดยรวม พบจุดอ่อนอยู่ ที่จำเป็นต้องได้รับก่อนภาคธนาคารสามารถเล่นบทบาทในการอำนวยความสะดวกอย่างยั่งยืนทางเศรษฐกิจเจริญเติบโต ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดยังคงเป็นการสิ่งที่แขวนอยู่ใหญ่ของ Npl ที่ยังไม่ได้ทิ้งของ กำลังกลับไปดูรูปที่ 9 จะเห็นที่แม้จะลดขนาดได้ NPL ทั้งระบบอัตราส่วนยังคงดีกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ มากยิ่งขึ้นความจริงว่าอัตรา NPL ปฏิเสธลำบากเนื่องจากตราสารหนี้ ปรับโครงสร้างน่าจะ ได้ถึงในขณะที่ราคาของ NPL เพิ่มกำเริบเนื่องจากที่ราบสูงของลูกหนี้ยังคงสูง (ประมาณ 67 เปอร์เซ็นต์การรวมเพิ่มขึ้นของ NPL ในสามไตรมาสแรก2003), เปลี่ยนแปลง และอาจจะเพิ่มขึ้น เหล่านี้สังเกตสะท้อนจุดอ่อนในคุณภาพของต่อเนื่องงหนี้ที่ยังคงเป็นขัดขวาง โดยไม่เพียงพอในกรอบกฎหมายเป็นเป็นเพียงแค่จำนวนของกรณีและปัญหาที่กำหนดภาระทางการบริหารขนาดใหญ่ในการเงิน และระบบกฎหมาย

Results (Thai) 2:

โดยรวม, จุดอ่อนที่สำคัญยังคงอยู่ที่จำเป็นต้อง
ได้รับการแก้ไขก่อนที่ภาคการธนาคารอย่างเต็มที่สามารถ
มีบทบาทในการอำนวยความสะดวกทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน
การเจริญเติบโต ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดยังคงเป็น
ที่แขวนขนาดใหญ่ของ NPL ที่ยังคงไม่ได้รับการ
กำจัด มองย้อนกลับไปในรูปที่ 9 จะเห็น
ว่าแม้จะมีการลดลงขนาดใหญ่ทั้งระบบ NPL
อัตราส่วนยังคงดีกว่าร้อยละ 10 มากยิ่งขึ้น
ที่ลำบากคือความจริงที่ว่าอัตราการลดลงของ NPL
เนื่องจากการปรับโครงสร้างหนี้ที่ดูเหมือนว่าจะมีรายได้ถึง
ที่ราบสูงในขณะที่อัตรา NPL เพิ่มขึ้นเนื่องจากการกำเริบของโรค
ของเงินให้สินเชื่อที่ปรับโครงสร้างหนี้ยังคงสูง (ประมาณร้อยละ 67
ของการเพิ่มขึ้นทั้งหมดใน NPL ในสามคนแรก ไตรมาส
ของปี 2003) ความผันผวนและอาจเพิ่มขึ้น เหล่านี้
สังเกตสะท้อนให้เห็นถึงจุดอ่อนในคุณภาพของ
การปรับโครงสร้างหนี้อย่างต่อเนื่องที่ยังคงถูก
ขัดขวางโดยความบกพร่องในกรอบของกฎหมายเป็น
อย่างดีว่าเป็นเพียงตัวเลขแท้จริงของกรณีที่กำหนด
ภาระการบริหารขนาดใหญ่ทั้งทางการเงินและ
ระบบกฎหมาย

Results (Thai) 3:

โดยรวมยังคงเป็นจุดอ่อนอย่างมากที่จะ addressed ก่อนภาคธนาคารได้ครบมีบทบาทในการส่งเสริมทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืนการเจริญเติบโต ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดยังคงเป็นแขวนขนาดใหญ่ของธนาคารที่ยังคงได้กำจัด มองกลับมาที่รูปที่ 9 จะเห็นที่แม้จะมีการปฏิเสธระบบธนาคารขนาดใหญ่ กว้างอัตราส่วนยังคงดีกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ มากกว่าปัญหาคือความจริงที่ว่าอัตรา NPL ลดลงเนื่องจากการปรับโครงสร้างหนี้จะมาถึงที่ราบสูงในขณะที่อัตรา NPL เพิ่มขึ้นเนื่องจากกำเริบการปรับโครงสร้างเงินกู้ยังคงสูง ( ประมาณ 67 เปอร์เซ็นต์จำนวนเพิ่มขึ้นของ NPL ใน 3 ไตรมาสแรก2003 ) ผันผวน และอาจจะเพิ่มขึ้น เหล่านี้สังเกตได้สะท้อนจุดอ่อนในด้านคุณภาพของหนี้ที่ยังคงมีอย่างต่อเนื่องขัดขวางโดย inadequacies ในกรอบของกฎหมาย เช่นเป็นเพียงบางเบา จำนวนคดีที่กำหนดภาระการบริหารมาก ทั้งทางการเงิน และระบบกฎหมาย