Hiện nay, đời sống nông thôn đã có

Hiện nay, đời sống nông thôn đã có nhiều thay đổi, cơ sở hạ tầng vật chất đã phát triển nhiều hơn. Đây là điều kiện thuận lợi để các ngân hàng có thể phát triển các sản phẩm DVNH hiện đại như phone-banking, home-banking. Tuy nhiên, dịch vụ này chỉ có thể hướng đến các khu vực đông dân cư, hạ tầng tốt, khách hàng có mức thu nhập trung bình trở lên. Phân khúc khách hàng nghèo, vùng sâu vùng xa phù hợp hơn với việc cung ứng các dịch vụ theo nhóm để giảm bớt các chi phí giao dịch, đồng thời tận đụng được tính cộng đồng làng xã, các mối quan hệ cá nhân trong cuộc sống để tạo áp lực cho việc trả nợ. Mô hình này hiện đang được sử dụng tại NHCSXH, cho vay thông qua tổ vay vốn, có thể trực tiếp hoặc thông qua ủy thác cho các tổ chức chính trị xã hội như Hội Phụ nữ, Hội nông dân... mang lại hiệu quả khá cao. Các QTDND hiện nay vẫn chưa triển khai mô hình này và đây là một mô hình khá ổn nếu các QTDND muốn hướng tới đối tượng là các hộ nghèo.

Results (English) 1:

Currently, rural life has had many changes, physical infrastructure has grown even more. It is the propitious conditions to banks can develop DVNH products such as phone-banking, home banking. However, this service can only be directed to the densely populated area, good infrastructure, customers have a median income levels back up. Customer segmentation, poor remote areas more relevant to the provision of the services by the group to reduce the transaction costs, at the same time make the hit count village communities, personal relationships in life to create pressure for repayment. This model is currently used in DONG THAP, lending through loans, nest can directly or through the trust for social and political organizations such as the women, farmers Association ... bring the efficiency pretty high. The current PCF has yet to implement this model and this is a pretty good model if the PCF wanted to object-oriented is the poor households.

Results (English) 2:

Currently, rural life has had many changes, physical infrastructure has grown much more. These are favorable conditions for banks to be able to develop modern products such DVNH phone-banking, home-banking. However, this service can only toward populated areas, good infrastructure, customers have average income levels and above. Poor customer segments, remote areas more suitable for the provision of services by the group to reduce transaction costs, and take advantage of the village community, personal relationships in the live to apply pressure for repayment. This model is now being used in SPB, lending through borrower's groups can directly or through trusts for political and social organizations such as the Women's Union, Farmers Union ... bring high performance. The PCF is still not implemented this model and this is a pretty good model, if the PCF wants to targeting poor households.

Results (English) 3:

嗨ệN NaY，đờ我的ống nông ThôNđãCóNHIềthay Uđổ我，CơởHạTầ纳克VậT CHấTđãpHáT三ể氮收获指数（NHI）ềH UơN.Đây làđ我ềKI UệThu NậL Nợ我đểCáC NGâH Nàng CóTHểpHáT三ểN CáCản pHẩM dvnh嗨ệNđạI NHư电话银行，家庭银行的。绥NHIêN，DịCH VụNàY CHỉCóTHểHướngđếN CáC Khu VựCđông DâN Cư，HạTầNG TốT，N TR C C L P O T吴S C Cu N NH C H I C M X ng l ng吴NH C T C吴N I TH ng CH D C C B M M V CH C ng C I V N H P H pH吴V U S ng O吴H CH C N，L TR NH B P NH C M C ng H CH KHáàóứThuậTrungìởêpHâKHúKHáàNGHè，VùâùXAùợơớVIệCungứáC Dịụ西奥NHóđểGIảớá池pHíGIAOị，đồờTậđụđượíộđồàã，Cáố泉ệáâ仲量联行ộốđểạáự首席人事官VIệảợ。我ôHìNH NàY嗨ệNđửDụNG Tạ我nhcsxh的昂đượC，首席人事官VAY THông qua TổVAY VốN，CóTHểTRựC TiếP何ặC THông quaủY THáC首席人事官CáC TổCHứC CHíNH TRịXãHộI NHưộh我pHụNữ，Hộ我Nông Dâ。很多我ạ我嗨ệU区ảKHá曹。C Cáqtdnd嗨，ệN NaY VẫN CHư三ểN开府M HôìNH NàY Vàđây làMộT MôHìNH KHáổNếU C Cáqtdnd亩ốN HướNG Tớ我đố我Tượng L CàáC HộNGHèO.