Is your head in savings mode?Here a

Is your head in savings mode?

Here are some basic tips to put your head in the right space:

Don’t borrow more than you can afford. A smaller loan means less interest in the long run and cheaper repayments. Only borrow what you know you can pay back.
Be prepared for interest rate fluctuations. If interest rates rise, so will your mortgage repayments – can you afford it?
Don’t be afraid to ask about fees and charges. Stamp duty, conveyancing and administration costs will make a difference to how much money you have to buy with.
Be aware of credit card balances and limits and ensure you can afford your repayments.
Repay extra when you can; this will keep interest to a minimum.
Make your payments on time to keep your credit history clean.
Beware of costs like legal fees and stamp duty. These costs may seem like they’re hidden – and that’s why you need to ask for clarity on the costs involved, it’s where a mortgage expert can really help.
You could be eligible for a goverment grant to assist you into your first home. The different state and territory governments around Australia also have additional eligibility criteria, such as minimum age limits and periods of occupancy.

Results (Vietnamese) 1:

Là đầu của bạn ở chế độ tiết kiệm?Dưới đây là một số mẹo cơ bản để đặt đầu của bạn trong không gian bên phải:Đừng mượn nhiều hơn bạn có thể đủ khả năng. Một khoản cho vay nhỏ hơn có nghĩa là ít quan tâm trong thời gian dài và rẻ hơn trả nợ. Chỉ mượn những gì bạn biết bạn có thể trả lại.Hãy chuẩn bị cho biến động lãi suất. Nếu lãi suất tăng lên, do đó, sẽ trả nợ thế chấp của bạn-bạn có thể đủ tiền mua nó?Đừng ngại hỏi về phí và lệ phí. Stamp duty, conveyancing quản trị chi phí và sẽ làm cho một sự khác biệt cho bao nhiêu tiền bạn có thể mua với.Được nhận thức của số dư thẻ tín dụng và các giới hạn và đảm bảo bạn có đủ khả năng trả nợ của bạn.Trả nợ phụ khi bạn có thể; Điều này sẽ giữ lãi suất tối thiểu.Thực hiện thanh toán của bạn vào thời gian để giữ lịch sử tín dụng của bạn sạch sẽ.Hãy cẩn thận của các chi phí như chi phí pháp lý và trách nhiệm đóng dấu. Các chi phí này có vẻ như họ đang ẩn- và đó là lý do tại sao bạn cần phải hỏi cho rõ ràng trên các chi phí liên quan, nó là nơi mà một chuyên gia về thế chấp thực sự có thể giúp đỡ.Bạn có thể đủ điều kiện cho một khoản trợ cấp chính phủ để hỗ trợ bạn vào trang chủ đầu tiên của bạn. Các trạng thái khác nhau và các lãnh thổ chính phủ khắp nước Úc cũng có tiêu chuẩn hội đủ điều kiện bổ sung, chẳng hạn như giới hạn tuổi tối thiểu và thời gian của người.

Results (Vietnamese) 2:

Là đầu của bạn trong chế độ tiết kiệm không? Dưới đây là một số lời khuyên cơ bản để đặt đầu của mình trong không gian phải: Đừng vay nhiều hơn bạn có thể mua được. Một khoản vay nhỏ hơn có nghĩa là ít quan tâm trong thời gian dài và trả rẻ hơn. Chỉ mượn những gì bạn biết bạn có thể trả lại. Hãy chuẩn bị cho biến động lãi suất. Nếu lãi suất tăng, do đó sẽ trả nợ thế chấp của bạn - bạn có thể đủ khả năng đó? Đừng ngại hỏi về phí và lệ phí. Thuế tem, Conveyancing và quản lý chi phí sẽ làm cho một sự khác biệt bao nhiêu tiền bạn phải mua với. Hãy nhận biết các số dư và các giới hạn thẻ tín dụng và đảm bảo bạn có đủ khả năng trả nợ. Trả nợ thêm khi bạn có thể; điều này sẽ giữ lãi suất ở mức tối thiểu. Hãy thanh toán của bạn vào thời gian để giữ lịch sử tín dụng của bạn sạch sẽ. Hãy coi chừng các chi phí như chi phí pháp lý và thuế trước bạ. Những chi phí này có thể có vẻ như họ đang ẩn - và đó là lý do tại sao bạn cần phải hỏi cho rõ ràng về các chi phí liên quan, nó là nơi mà một chuyên gia thế chấp thực sự có thể giúp đỡ. Bạn có thể đủ điều kiện cho một khoản trợ cấp chính phủ để hỗ trợ bạn vào nhà đầu tiên của bạn. Các chính quyền tiểu bang và lãnh thổ khác nhau trên khắp nước Úc cũng có những tiêu chí đủ điều kiện bổ sung, chẳng hạn như giới hạn tuổi tối thiểu và thời gian của cư.