A credit bureau can no longer black

A credit bureau can no longer blacklist an individual without following the proper steps;

The NCA regulates lending pricing by standardising price regulations and implementing pricing caps;

Improved pricing transparency;

Simplified pricing disclosures for comparative research (due to standardisation);

Improved cooling off periods to assist clients to make an informed decision.

Fundamental consumer rights implemented by the NCA:

The right to be given reasons (in writing) for credit being refused or discontinued;

The right to documentation that is required under the NCA in the official languages that will be prescribed by the Regulator. In this regard, credit providers must choose two official languages, which will then be assessed and approved by the NCR;

The right to information in plain and understandable language;

The right to have access to- and to challenge credit records and information held by credit bureaus, to have incorrect records corrected and to be given notification before negative information is reported to the credit bureaus.

Applying for credit under the NCA has changed in the following aspects:

Credit providers must provide consumers with a quotation and a pre-agreement statement, before entering into a credit agreement with a consumer. These documents must contain the main features of the proposed agreement and must disclose the full cost of the credit applied for including all fees. Quotations are binding on the credit provider for 5 days.

The consumer is required to provide detailed information to the credit provider. This includes a detailed statement and proof of the consumer’s income and expenditure, a household budget and details of other credit commitments in order to enable the credit provider to assess the consumer’s affordability and level of indebtedness.

Results (Vietnamese) 1:

Một phòng tín dụng không còn có thể danh sách đen một cá nhân mà không theo các bước thích hợp;NCA quy định về cho vay giá của standardising giá quy định và thực hiện giá cả mũ;Cải thiện giá cả minh bạch;Đơn giản hóa giá tiết lộ cho các nghiên cứu so sánh (do tiêu chuẩn hóa);Cải tiến làm mát trong thời gian để hỗ trợ khách hàng để thực hiện một quyết định thông báo.Quyền lợi người tiêu dùng cơ bản thực hiện bởi NCA:Quyền được cung cấp các lý do (bằng văn bản) cho tín dụng bị từ chối hoặc ngưng;Quyền đọc các tài liệu được yêu cầu theo NCA bằng các ngôn ngữ chính thức sẽ được quy định bởi các điều. Về vấn đề này, các nhà cung cấp tín dụng phải chọn hai ngôn ngữ chính thức, mà sau đó sẽ được đánh giá và được chấp thuận bởi NCR;Quyền được thông tin trong ngôn ngữ đơn giản và dễ hiểu;Quyền được tiếp cận với- và để thách thức các hồ sơ tín dụng và thông tin được tổ chức bởi văn phòng tín dụng, để có không chính xác hồ sơ sửa chữa, và được đưa ra thông báo trước khi thông tin tiêu cực báo cáo với văn phòng tín dụng.Đăng ký tín dụng dưới NCA đã thay đổi các khía cạnh sau đây:Nhà cung cấp tín dụng phải cung cấp cho người tiêu dùng một báo giá và một tuyên bố thỏa thuận trước, trước khi nhập vào một hợp đồng tín dụng với người tiêu dùng. Các tài liệu phải chứa các tính năng chính của Hiệp định được đề xuất và phải tiết lộ toàn bộ chi phí tín dụng được áp dụng cho bao gồm mọi chi phí. Danh ngôn ràng buộc các nhà cung cấp tín dụng cho 5 ngày.Người tiêu dùng là cần thiết để cung cấp thông tin chi tiết cho các nhà cung cấp tín dụng. Điều này bao gồm một tuyên bố chi tiết và bằng chứng về thu nhập của người tiêu dùng và kinh phí, ngân sách hộ gia đình và các chi tiết của các cam kết khác của tín dụng để sử các nhà cung cấp tín dụng để đánh giá khả năng chi trả của người tiêu dùng và mức độ nợ.

Results (Vietnamese) 2:

Một văn phòng tín dụng không còn có thể danh sách đen một cá nhân mà không làm theo các bước thích hợp; Các NCA điều chỉnh giá cả cho vay thông qua chuẩn hóa quy định về giá và thực hiện mũ giá; Cải thiện tính minh bạch giá; thuyết minh giá Giản cho nghiên cứu so sánh (do tiêu chuẩn hóa); Cải thiện hạ nhiệt trong thời gian tới hỗ trợ khách hàng để thực hiện một quyết định. quyền của người tiêu dùng cơ bản được thực hiện bởi các NCA: quyền được đưa ra lý do (bằng văn bản) cho tín dụng bị từ chối hoặc ngưng; quyền tài liệu đó là theo yêu cầu của NCA trong những ngôn ngữ chính thức sẽ được theo quy định của các điều chỉnh. Về vấn đề này, các nhà cung cấp tín dụng phải chọn hai ngôn ngữ chính thức, mà sau đó sẽ được đánh giá và chấp thuận của NCR; Các quyền được thông tin bằng ngôn ngữ đơn giản và dễ hiểu; Quyền có quyền truy cập to- và thách thức các hồ sơ tín dụng và các thông tin được tổ chức bằng thẻ tín dụng văn phòng, để có hồ sơ không chính xác sửa chữa và để được thông báo trước khi thông tin tiêu cực được báo cáo với văn phòng tín dụng. Áp dụng cho vay tín dụng theo NCA đã thay đổi trong các khía cạnh sau: các nhà cung cấp tín dụng phải cung cấp cho người tiêu dùng với một báo giá và một tuyên bố trước thỏa thuận, trước khi tham gia vào một thỏa thuận tín dụng với người tiêu dùng. Các tài liệu này phải có các tính năng chính của thỏa thuận được đề xuất và phải tiết lộ toàn bộ chi phí tín dụng áp dụng cho bao gồm tất cả chi phí. Báo giá được ràng buộc các nhà cung cấp tín dụng cho 5 ngày. Người tiêu dùng được yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết để các nhà cung cấp tín dụng. Điều này bao gồm một tuyên bố chi tiết và bằng chứng về thu nhập và chi tiêu của người tiêu dùng, một ngân sách gia đình và chi tiết các cam kết tín dụng khác để cho phép các nhà cung cấp tín dụng để đánh giá khả năng và mức độ nợ của người tiêu dùng.